Комитет финансового мониторинга (КФМ) МФ РК может получить право приостанавливать подозрительные операции на срок до трех дней. При этом обязывает ряд организаций и лиц сообщать о таких сделках втайне от клиентов. Однако критерии подозрительных операций четко не определены.
С принятием законопроекта «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма» целый ряд казахстанских организаций будут обязаны сообщать «куда следует» о совершаемых их клиентами подозрительных операциях. При этом они не вправе ставить об этом в известность своего клиента.
По словам председателя КФМ Мусиралы Утебаева, подозрительность сделки, в первую очередь, будет определять специальный сотрудник субъекта финансового мониторинга. Он, в свою очередь, обязан будет сообщить о сделке в комитет, а оттуда информация при необходимости будет передаваться в правоохранительные органы.
При этом критерии подозрительности сделки довольно расплывчаты. Как пояснили «Къ» в комитете, подозрительным будет считаться, во-первых, совершение сделки, не имеющей очевидного экономического смысла, во-вторых, совершение действий, направленных на уклонение от процедур финмониторинга, в-третьих, совершение операции, по которой имеются основания полагать, что данная операция направлена на финансирование терроризма и (или) экстремизма.
Кроме этого, определен ряд операций, которые будут подлежать финмониторингу в обязательном порядке. Среди них, к примеру, операции по снятию средств с банковского счета или зачисление на банковский счет клиента, а также открытие вклада на имя третьего лица или внесение на такой счет сумм, эквивалентных 7 млн тенге и более. Внимание компетентных лиц привлечет и перевод денег за границу на счета, открытые на анонимного владельца или наоборот, поступление из-за границы от анонимного лица на сумму 2 млн тенге и более. В целом, денежный порог операций, подлежащих мониторингу, варьируется от 1 млн (выигрыш в казино) до 45 млн тенге (сделки с ценными бумагами, недвижимостью и т.д.).
В КФМ свое ведомство называют «буфером» между субъектами финмониторинга и вовсе не считают комитет контрольным органом. «У нашего комитета не будет контрольных функций, мы будем действовать через субъектов финансового мониторинга», – убеждает Мусиралы Утебаев. Между тем в законопроекте закреплена норма о том, что КФМ имеет право запросить необходимую информацию у любого государственного органа или, скажем, на срок до трех дней приостановить операцию, признанную подозрительной.
Сенатор Гани Касымов высказывается категорически против наделения комитета финмониторинга таким правом. «За три дня можно любую компанию уничтожить, она никогда не встанет на ноги. На один час прервете операцию внешнеэкономическую, и ущерб стране может быть нанесен на миллиарды», – апеллирует к здравому смыслу сенатор.
Глава Минфина Болат Жамишев, в свою очередь, заверяет, что данная мера будет применяться только в исключительных случаях. «Мы предполагаем, что это не может иметь какие-то последствия для субъектов экономической деятельности, потому что приостановление будет в пределах тех сроков, которые в целом существуют в практике расчетов», – говорит министр.
Депутаты также не соглашаются с тем, чтобы субъекты финмониторинга передавали третьей стороне данные о своих клиентах. По мнению экс-министра МВД, а ныне сенатора Бауржана Мухамеджанова, данная сентенция противоречит Конституции РК.
«Предупреждать заранее потенциальных отмывателей и преступников, мне кажется, не очень логично. Но если речь идет о благонадежных гражданах, то в данном случае никаких мер к ним приниматься не будет. Поэтому каких-то нарушений прав граждан здесь не предусматривается», – утверждает сенатор Рашит Ахметов.
Как разъясняют в КФМ, наряду с рассмотрением законопроекта, в гражданское, финансовое, банковское и иное законодательство вносятся поправки, согласно которым предоставление субъектами финмониторинга соответствующей информации в уполномоченный орган, не будет расцениваться как нарушение охраняемой законами тайны.
Кто больше не будет хранить тайны клиентов:
— БВУ
— Организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций
— Биржи
— Страховые организации, страховые брокеры
— НПФ
— участники РЦБ
— Нотариусы
— Адвокаты
— Аудиторские организации
— Организаторы игорного бизнеса
— Операторы почты, оказывающие услуги по переводу денег
