Финансовая пирамида Бернарда Мейдоффа, по оценкам специалистов, является крупнейшей в истории финансовой аферой. Количество потерпевших составляет около трех миллионов человек и несколько сотен финансовых организаций, ущерб оценивается на общую сумму около $64,8 млрд
Madoff Investment Securities считался одним из самых надежных и прибыльных инвестиционных фондов США, принося инвесторам стабильно высокую прибыль до 12—13% годовых. Большинство инвесторов считали, что фирма Madoff Investment преуспевала благодаря доступу к инсайдерской информации. Среди его клиентов были многочисленные хедж-фонды, банки, благотворительные организации, а также частные лица. На 2008 год в распоряжении Madoff Investment Securities находилось $17 млрд
Притоку новых клиентов не мешали опасения экспертов, которые указывали на нулевую волатильность фирмы Мейдоффа, но проверки SEC и аудиторов не выявляли значимых нарушений в деятельности компании. Фирма считалась одним из ведущих маркетмейкеров фондового рынка.
Скандал грянул в декабре 2008. Под влиянием обострения мирового финансового кризиса в ноябре-декабре 2008 года несколько крупных инвесторов обратились к Мейдоффу с просьбой возвратить вложенные средства на общую сумму в $7 млрд, но Мейдоффу нечем было платить — пирамида лопнула. Как выяснилось позже, Madoff Securities не занималась инвестициями доверенных средств по меньшей мере в течение последних 13 лет. При этом фонд Мейдоффа приносил своим клиентам гарантированную прибыль на уровне 10-13% годовых, не обещая большего.
10 декабря Мейдофф, как утверждают, признался сыновьям, что его бизнес — афера по схеме Понци. Сыновья передали эту информацию властям. На следующий день Федеральное бюро расследований арестовало Мейдоффа, еще через 5 дней его счета были заморожены.
12 марта 2009 года Бернард Мейдофф дал признательные показания по всем 11 пунктам обвинения, среди которых: отмывание денег, лжесвидетельство и мошенничество. 29 июня 2009 года судья Денни Чин окружного суда Манхэттена приговорил Бернарда Мейдоффа к 150 годам лишения свободы за организацию крупнейшей в истории финансовой пирамиды
Задолженность компании на 2010 год составила примерно $50 млрд. Пока осужден только сам Бернард Мейдофф. Однако часть инвесторов и журналистов полагают, что Мейдофф не смог бы провернуть это дело в одиночку и настаивают на поиске пособников. Власти в ходе расследования не смогли найти в базе данных сведений ни об одной из сделок, указанных в отчетности фонда. Скорее всего, фонд Мейдоффа не совершил ни одной сделки на бирже за все время своего существования.
В результате крушения финансовой пирамиды пострадали крупные и средние банки, финансово-инвестиционные компании, страховые и благотворительные фонды США, Франции, Испании, Италии, Голландии, Швейцарии.
Убытки наиболее известных из них составляют:
— Хедж-фонд «Fairfield Sentry Ltd» — $7,3 млрд;
— «Tremont Holdings Inc’s Rye Investment Management» — около $3 млрд;
— Банковская группа «Banco Santander» (Испания) — $3,1 млрд;
— Банк HSBC — $1 млрд;
«Royal Bank of Scotland» — $600 млн
