Как стало известно «Къ», ряд банков второго уровня сопротивляются распоряжению Налогового комитета Минфина и не намерены раскрывать сведения о своих клиентах-физических лицах. Налоговый комитет ждал информацию о каждом клиенте к 1 мая, и от нескольких крупных банков с госучастием ее получил. Остальные «обязанные» опасаются, что информация о клиентах может быть использована не только против клиентов, но и против самого банка.
Источник в банковской сфере в интервью «Къ» сказал: «Это похоже на государственный «промышленный шпионаж» – ведь собираются данные о клиентах, которых теоретически можно перекинуть в другой банк. Кроме того, клиенты банка не будут довольны и тем, что данными могут воспользоваться сотрудники любого районного отделения налоговой службы».
Налоговый комитет Министерства финансов обязал банки второго уровня предоставить информацию обо всех клиентах физических лиц для сопоставления с собственными данными. Об этом он сообщил банкам документом еще 1 апреля 2011 года. Такое решение принято на заседании Национального платежного совета 11 марта 2011 года.
Как говорится в сообщении (копия находится в редакции «Къ»), банки второго уровня должны предоставить данные всех клиентов-физических лиц.
В число данных включены: ФИО, дата рождения, РНН, ИИН, номер и серия удостоверения личности. Также банк должен указать, по какому признаку физическое лицо является клиентом банка. То есть Налоговый комитет заодно выяснит, какую услугу получает налогоплательщик, обращаясь в банк. Это может быть хранение средств на депозите, использование карточного или текущего счета, осуществление денежных переводов.
Налоговый комитет мотивирует данную меру тем, что ему нужно сопоставить данные, представленные в банках, с данными в информационных системах Налогового комитета Министерства финансов. Также в сообщении пояснено, что в случае совпадения сведений будет внесена информация об ИИН, отсутствующих в базе данных Налогового комитета.
Тут встает два серьезных «но». Во-первых, если Налоговый комитет решил пополнить свою базу и добавить туда ИИН, тогда было бы логичнее обратиться в Министерство юстиции РК, либо напрямую к ЦОНам, где эти сведения более полные.
Во-вторых, существует такое понятие как банковская тайна. Передача каких-либо данных о клиенте без ведома клиента его нарушает.
Налоговый комитет Министерства финансов РК создан 28 августа 2002 года указом президента. Его основная миссия – обеспечение полноты поступления налогов и других обязательных платежей в бюджет, полноты и своевременности перечисления обязательных пенсионных взносов и социальных отчислений в Государственный фонд социального страхования, а также осуществление налогового контроля за исполнением налогоплательщиком налоговых обязательств.
