Центральный Банк России в ближайшие дни отменит упрощенную процедуру обмена валют. При обмене валюты на сумму свыше 15 тыс. руб. потребуется полная идентификация клиента, передает Вести.
Новые правила вступают в силу в рамках вступления в силу Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
«Новые правила были опубликованы в "Вестнике Банка России» № 115 (1711) от 16 декабря 2015 года», — сообщает ЦБ РФ.
Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».
Также, в официальном релизе российского ЦБ по данному вопросу отмечается, что ужесточение правил не приведет к дополнительным сложностям при покупке или продаже валюты для граждан России: «Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» принято в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.
Согласно действующему законодательству, физическое лицо при осуществлении им операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, превышающую 15 000 рублей либо её эквивалента в иностранной валюте, предоставляет для идентификации документ, удостоверяющий личность.
В итоге, получаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете (досье), которую оформляет в соответствии с положением Банка России № 499-П различными способами. В том числе это может быть сделано на основе использования предусмотренных действующим законодательством реестров операций с наличной валютой. Они оформляются самими кредитными организациями, в них могут быть включены необходимые для идентификации данные физического лица.
Следовательно, законодательство не обязывает физических лиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет, опросных листов и т.п.
Таким образом, при обмене валюты на сумму более 15 тыс. рублей клиентам не придется заполнять анкеты с персональными данными. Потребуется только документ, удостоверяющий личность, при этом анкету должен заполнять сам банк.
