Национальный Банк Республики Казахстан представил отчет о ситуации на финансовом рынке Республики, передает корреспондент Kursiv.kz.
Инфляция
Инфляция в Республике Казахстан в июне 2017 года составила 0,4%, с начала текущего года – 3,7 %. Годовая инфляция сохранилась на уровне 7,5% и продолжает находиться в пределах целевого коридора 6-8% на 2017 год. Цены на продовольственные товары в годовом выражении повысились на 9,7%, непродовольственные товары – на 7,7%, платные услуги – на 4,8%.
В июне 2017 года количественная оценка ожидаемой через год инфляции по результатам опроса населения составила 6,4%.
Международные резервы
В июне 2017 года валовые международные резервы НБ составили $30,0 млрд, в том числе активы в иностранной валюте – $18,9 млрд, активы в золоте – $11,2 млрд.
"Поступление валюты на счета Правительства в Национальном Банке и увеличение остатков на текущих счетах клиентов в иностранной валюте были частично нейтрализованы операциями по пополнению активов Национального фонда, обслуживанию внешнего долга Правительства, завершению части операций валютно-процентный своп с банками. Также произошло снижение остатков на корреспондентских счетах банков в иностранной валюте и была осуществлена продажа валюты на внутреннем валютном рынке", — говорится в отчете.
За июнь 2017 года международные резервы страны в целом, включая активы Национального фонда в иностранной валюте ($62,2 млрд), составили $92,2 млрд.
Денежная база в июне 2017 года сжалась на 6,5% и составила 5 173,9 млрд тенге. Узкая денежная база, т.е. денежная база без учета срочных депозитов банков второго уровня в Национальном Банке, сжалась на 2,3% до 4 862,3 млрд тенге.
Денежная масса в июне 2017 года увеличилась на 1,2% до 19 690,7 млрд тенге, наличные деньги в обращении увеличились на 5,1% до 1 830,7 млрд тенге.
Валютный рынок
В июне 2017 года обменный курс тенге изменялся в диапазоне 312,35 — 327,63 тенге за доллар США. На конец июня 2017 года биржевой курс тенге к доллару США составил 322,27 тенге за доллар США, ослабившись за месяц на 3,2% (с начала года укрепление на 3,3%).
В июне 2017 года для ограничения возрастающей волатильности тенге на внутреннем валютном рынке Национальный Банк принял решение об удовлетворении избыточного спроса на доллары США, осуществив продажу в размере 101 млн. долларов США. Указанный объем интервенций составил 2,9% от общего объема торгов за июнь 2017 года.
Общий объем операций по валютной паре KZT/USD в июне 2017 года увеличился на 6,7% и составил $13,5 млрд, в том числе объем биржевых торгов на Казахстанской фондовой бирже увеличился за месяц на 4,7% до $3,5 млрд, объем операций на внебиржевом валютном рынке – на 7,5% до $10,0 млрд.
В июне 2017 года объем нетто-покупки наличных долларов США населением в обменных пунктах составил $316,0 млн.
Кредитный рынок по состоянию на конец июня 2017 года
Объем кредитования банками экономики на конец июня 2017 года составил 12 701,6 млрд тенге, увеличившись за месяц на 0,8%. Объем кредитов юридическим лицам в июне 2017 года увеличился на 0,2% до 8 489,9 млрд. тенге, физическим лицам – на 2,0% до 4 211,7 млрд тенге.
Объем кредитов в национальной валюте увеличился за месяц на 1,5% до 9 034,8 млрд тенге. В их структуре кредиты юридическим лицам повысились на 1,0%, а физическим лицам – на 2,2%. Объем кредитов в иностранной валюте сократился на 1,0% до 3 666,9 млрд тенге, в том числе кредиты юридическим лицам снизились на 1,1%, физическим лицам – на 0,3%. Удельный вес кредитов в тенге увеличился за месяц с 70,6% до 71,1%.
Объем долгосрочных кредитов на конец июня 2017 года увеличился на 1,1% до 10 677,7 млрд. тенге, краткосрочных – снизился на 1,2% до 2 023,9 млрд. тенге.
Кредитование субъектов малого предпринимательства за июнь 2017 года увеличилось на 2,2% до 3 110,1 млрд. тенге (24,5% от общего объема кредитов экономике).
В отраслевой разбивке наиболее значительная сумма кредитов банков экономике приходится на такие отрасли, как торговля (доля в общем объеме – 19,0%), промышленность (13,9%), строительство (7,7%), сельское хозяйство (5,9%) и транспорт (4,6%).
В июне 2017 года средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам, выданным в национальной валюте небанковским юридическим лицам, составила 14,0% (в декабре 2016 года – 14,5%), физическим лицам – 18,6% (18,4%).
Платежные системы
По состоянию на 1 июля 2017 года на территории Республики Казахстан функционирует 19 платежных систем, в том числе платежные системы Национального Банка, системы денежных переводов, системы платежных карточек и иные платежные системы.
За январь-июнь 2017 года через платежные системы Национального Банка (Межбанковскую систему переводов денег и Систему межбанковского клиринга) было проведено 16,7 млн. транзакций на сумму 418 948,9 млрд тенге (по сравнению с аналогичным периодом 2016 года количество платежей уменьшилось на 3,6%, сумма платежей выросла на 56,1%). В среднем за день через указанные платежные системы проводится 137,7 тыс. транзакций на сумму 3 462,4 млрд тенге.
Через частные системы денежных переводов в январе-июне 2017 года проведено (отправлено) 1,3 млн. транзакций на сумму 213,1 млрд. тенге, рост объемов переводов денег по сравнению с аналогичным периодом 2016 года составил 24%. В большинстве случаев указанные системы используются населением страны для переводов денег за пределы Казахстана – 95,4% от общего количества (1,2 млн. транзакций) и 91,1% от общей суммы (203,3 млрд. тенге) отправленных через системы транзакций.
Объем произведенных операций с использованием платежных карточек казахстанских эмитентов за январь-июнь 2017 года составил 204,8 млн. транзакций на сумму 6,1 трлн. тенге (по сравнению с аналогичным периодом 2016 года количество транзакций увеличилось на 31,8%, сумма – на 26,6%). При этом доля количества безналичных платежей в общей структуре операций с использованием платежных карточек казахстанских эмитентов по сравнению с аналогичным периодом 2016 года выросла с 34,8% до 44,7%, доля объема безналичных платежей увеличилась с 14,6% до 18,7%.
Выпуск платежных карточек в Республике Казахстан по состоянию на 1 июля 2017 года осуществляли 25 банков и АО «Казпочта», общее количество эмитированных и распространенных платежных карточек составило 16,7 млн. единиц. Сеть обслуживания платежных карточек по состоянию на 1 июля 2017 года представлена следующим образом: 9,7 тыс. банкоматов, 120,8 тыс. POS-терминалов, 968 банковских киосков. При этом на 1 июля 2017 года в Казахстане действовали 73,2 тыс. принимающих к оплате платежные карточки торговых предприятий, что на 29% превысило их количество на 1 июля 2016 года.
Банковский сектор в июне 2017 года
По состоянию на 1 июля 2017 года банковский сектор Республики Казахстан представлен 33 банками.
Совокупные активы банковского сектора на 1 июля 2017 года составили 25 141,6 млрд тенге, снизившись с начала текущего года на 1,6%. В структуре активов преимущественную долю занимают кредиты – 57,7%, портфель ценных бумаг – 13,3%, наличные деньги, аффинированные драгоценные металлы и корреспондентские счета – 11,6%.
Кредиты, по которым имеется просроченная задолженность более 90 дней (NPL), составили 1 663,0 млрд тенге или 10,7% от ссудного портфеля.
Провизии по ссудному портфелю сформированы в размере 1 734,4 млрд. тенге или 11,2% от ссудного портфеля (на начало 2017 года – 1 642,9 млрд. тенге или 10,6%).
Размер совокупных обязательств банковского сектора по состоянию на 1 июля 2017 года составил 22 148,7 млрд. тенге, уменьшившись по сравнению с 1 января 2017 года на 2,5%. В структуре обязательств банков наиболее высокую долю занимают вклады клиентов – 75,9%, выпущенные в обращение ценные бумаги – 6,4%, займы, полученные от других банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, – 6,6%.
Обязательства банков перед нерезидентами Республики Казахстан в совокупных обязательствах снизились с начала 2017 года с 7,4% до 5,6% (или с 1 687,5 млрд тенге до 1 237,9 млрд тенге)
Совокупный собственный капитал банковского сектора по состоянию на 1 июля 2017 года составил 2 993,0 млрд тенге, увеличившись за январь-июнь 2017 года на 5,4%.
Чистая прибыль (превышение текущих доходов над текущими расходами), полученная банками второго уровня с начала текущего года, составила 204,0 млрд. тенге (за аналогичный период 2016 года – 204,6 млрд тенге).
Чистая процентная маржа и процентный спрэд банков второго уровня по состоянию на 1 июля 2017 года составили 4,5% и 3,8% соответственно.
Страховой сектор в июне 2017 года
По состоянию на 1 июля 2017 года страховой сектор представлен 32 страховыми (перестраховочными) организациями.
Совокупный объем активов страховых (перестраховочных) организаций на 1 июля 2017 года составил 895,4 млрд тенге, увеличение с начала года на 4,5%.
Обязательства страховых (перестраховочных) организаций составили 496,2 млрд. тенге, рост с начала года – на 9,2%.
Объем страховых резервов, сформированных страховыми (перестраховочными) организациями для обеспечения исполнения принятых обязательств по действующим договорам страхования и перестрахования, по сравнению с началом года вырос на 8,6% и составил 448,3 млрд тенге.
Собственный капитал составил 399,1 млрд тенге, уменьшение с начала года – на 0,7%.
Страховые премии по состоянию на 1 июля 2017 года увеличились на 3,3% по сравнению с аналогичным показателем 2016 года и составили 204,4 млрд. тенге, из них объем страховых премий, принятых по прямым договорам страхования, – 183,6 млрд тенге.
По итогам шести месяцев 2017 года страховые премии по отрасли «страхование жизни» составили 32,4 млрд. тенге, что на 35,6% больше, чем за аналогичный период 2016 года. Доля страховых премий, собранных по отрасли «страхование жизни», в совокупных страховых премиях составила 15,9% против 12,1% на 1 июля 2016 года.
Объем страховых премий, переданных на перестрахование, составил 75,2 млрд. тенге или 36,8% от совокупного объема страховых премий. При этом на перестрахование нерезидентам Республики Казахстан передано 87,2% от страховых премий, переданных на перестрахование.
Общий объем страховых выплат (за вычетом страховых выплат, осуществленных по договорам, принятым в перестрахование), произведенных с начала 2017 года, составил 38,5 млрд. тенге, что на 3,8% меньше, чем за аналогичный период 2016 года.
Пенсионная система за январь-июнь 2017 года
Пенсионные накопления вкладчиков (получателей) по состоянию на 1 июля 2017 года составили 7 135,3 млрд тенге, увеличившись за январь-июнь 2017 года на 450,1 млрд тенге (6,7%).
За январь-июнь 2017 год произошло увеличение «чистого» дохода от инвестирования пенсионных активов на 205,7 млрд тенге, который на 1 июля 2017 года составил 2 430,0 млрд тенге.
Количество индивидуальных пенсионных счетов вкладчиков по обязательным пенсионным взносам (без учета ИПС не имеющих пенсионные накопления) на 1 июля 2017 года составило 9,4 млн. счетов.
Сумма пенсионных выплат за январь-июнь 2017 года составила 121,2 млрд тенге.
Основную долю совокупного инвестиционного портфеля ЕНПФ на 1 июля 2017 года, по-прежнему, занимают государственные ценные бумаги РК и корпоративные ценные бумаги эмитентов РК (42,4% и 33,5% соответственно, от общего объема пенсионных активов). В свою очередь, на долю вкладов в банках пришлось 8,5% от общего объема пенсионных активов.
