Национальный банк отчитался по итогам 1 квартала 2018 года о количестве и качестве нарушений, которые допускают банки второго уровня, а также организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций. Всего за этот период было применено 63 санкции и ограничительных мер.
Банками РК в большинстве случаев не соблюдаются следующие порядки, требования к которым предусмотрены банковским законодательством Республики Казахстан, а также нормативными правовыми актами Национального Банка, которые связаны с осуществлением:
— обслуживания банковского займа;
— платежей и переводов денег;
— взаимодействия с Национальным Банком по вопросам защиты прав потребителей финансовых услуг.
По порядку обслуживания банковского займа выявлены нарушения, касающиеся:
— отсутствия уведомления заемщика о задолженности по займу и последствиях невыполнения заемщиком своих обязательств;
— непредоставления справки о задолженности по договору банковского займа;
— отсутствия уведомления должника об уступке права требования по договору банковского займа;
— непредоставления ответов на обращения клиентов, в том числе заемщику на заявление о внесении изменений в условия договора банковского займа в связи с наступлением просрочки по обязательству;
— ненадлежащего хранения оригиналов правоустанавливающих документов на имущество, являющееся обеспечением по договору банковского займа (утеря);
— необоснованного требования банка к заемщику о досрочном возврате предмета займа;
— отсутствия регистрации в уполномоченном органе залогового имущества;
— порядка ведения документации по предоставленному кредиту, предусмотренного Правилами ведения документации по кредитованию;
— направления запроса о представлении кредитного отчета без согласия субъекта информации;
— недостоверного направления сведений по заемщику в кредитное бюро.
По порядку осуществления платежей и переводов денег выявлены нарушения, касающиеся:
— исполнения платежных требований, согласно которому платежные требования на взыскание просроченной задолженности по займу необходимо исполнять в пределах 50% от суммы денег, находящейся на банковском счете физического лица, и/или от суммы, поступившей на банковский счет;
— неправомерного наложения ареста на банковский счет клиента;
— несвоевременного исполнения платежного документа;
— отсутствия в банкомате камеры, позволяющей фиксировать лицо держателя платежной карточки.
В список «нарушителей» за первый квартал 2018 года попали такие банки, как: АО «Казкоммербанк», ДБ АО «Сбербанк России», АО «Банк Астаны», АО «ForteBank», АО «Qazaq Banki», АО «Нурбанк», АО «Банк ЦентрКредит».
За первый квартал 2018 года общая сумма штрафов, наложенных на банки за нарушения, по которым предусмотрена административная ответственность, составила более 23 млн тенге.
