Технологии обмана: инвестмошенникам в Казахстане живется хорошо

Каждый гражданин Казахстана может легко стать жертвой трейдеров-мошенников. Наказать многочисленных «гуру биржевых торгов на Forex» очень сложно. Хотя за рубежом их мошеннические схемы известны уже очень давно. Подробности у «Къ».

Встретить всевозможных «гуру трейдинга» ныне особого труда не представляет. Они создают красочные сайты, где с удовольствием рассказывают о своих «легко заработанных миллионах долларов». Размещают рекламные баннеры на официальных сайтах популярных изданий. Регулярно рассылают по электронной почте предложения о «выгодном сотрудничестве». Активно работают в социальных сетях, где настойчиво просятся в друзья. Цель всех этих «профессионалов рынка» одна – найти как можно больше доверчивых клиентов, которые сами отдадут им свои деньги в якобы доверительное управление… для участия в торгах на Forex. Мошенники, а речь идет именно о них, ничем не рискуют. Ведь в отличие от стран Запада или даже России в Казахстане их судебный спор будет трактоваться всего лишь как пари или игра на деньги где-нибудь в казино.

Томпсон, она же Жукова

Как и в любом виде деятельности, все эти «специалисты» находятся на различных ступенях иерархической лестницы. Есть рядовые менеджеры, есть офис-менеджеры, наконец, те самые «гуру-управляющие», которые работают исключительно с состоятельными клиентами. Больше всего, естественно, рядовых менеджеров, задача которых – сформировать как можно большую клиентскую базу, позволяющую организовать своеобразную финансовую пирамиду. При этом чаще всего все начинается с создания фейкового аккаунта в социальных сетях, хозяин которого, в том числе и через отправку личных сообщений, настойчиво пытается стать «другом» реального пользователя.

Отличить такие фейковые аккаунты несложно. У них мало «друзей»: максимум 20–25, из которых общими могут быть двое или трое. Отсутствуют идентифицирующие хозяина аккаунта фотографии, либо размещаются изображения девушек модельной внешности или брутальных мачо, которые чаще всего взяты из интернета. Например, некая Анжела Томпсон может оказаться и Анной Жуковой, и Катрин Паласио, и Джессикой Сандра. Нет какой-либо информации о деятельности пользователя. В лучшем случае указывается учебное заведение, которое он окончил, дата рождения, а также страницы, которые ему нравятся. Для пущей достоверности изредка отмечается место работы в каком-нибудь связанном с финансами учреждении или место пребывания желающего стать «френдом». Обычно это Лондон, Москва, Дублин, реже – Дубай.

После того как реальный пользователь одобряет запрос от фейкового аккаунта, появляется личное сообщение в мессенджере социальной сети со стандартным вопросом «Как Вы относитесь к возможности заработать на фондовом рынке?». И если собеседник «Анжелы Томпсон/Анны Жуковой» демонстрирует хоть малейшую заинтересованность в том, как работает этот самый рынок, начинается массированная обработка потенциального клиента.

О Forex – ни гу-гу

Шаг первый – отправка ссылки на «официальный сайт» какой-нибудь брокерской конторы, нередко называемой инвестиционно-консалтинговой компанией или фирмой, с одновременным предложением ознакомиться с ее деятельностью и рекомендацией открыть демосчет. В 9 случаев из 10 речь идет о внесенных специалистами фондового рынка в «черный список» ненадежных компаниях. Среди них есть и такие, которые активно работают в Казахстане. Например, Profit Group, ProFinance Service, Akmos Trade, Armada Markets и так далее. Кстати, стандартный ресурс в интернете зарегистрированных в офшорных зонах нечистых на руку брокеров расположен в обезличенных зонах org или net и представляет собой сплошной рекламный буклет с огромными шрифтами, контрастной цветовой гаммой и обязательным набором неких где-то полученных наград. При этом у них нет никаких контактов для обратной связи, за исключением разве что электронной почты.

Не менее важным пунктом для первого шага являются и комментарии о том, что благодаря сотрудничеству с этой «инвестиционно-консалтинговой компанией», которая, естественно, показала себя крайне успешной на фондовых рынках мира, можно за достаточно короткий срок даже с сотни долларов заработать тысячу, а то и две тысячи все тех же «зеленых». Правда, столь же обязательно должно прозвучать и предупреждение, что операции на фондовых рынках относятся к числу рисковых. Но, мол, беспокоиться по этому поводу особо не стоит, поскольку у их компании еще никогда серьезных проблем не возникало. Важный нюанс: далеко не всегда рядовые граждане понимают, что их в качестве розничных трейдеров втягивают в торги на валютном рынке Foreign Exchange (или сокращенно Forex).

100 – это мало, 300 давай

И хорошо, если человек вовремя остановился. Ведь как только он, поддавшись на уговоры, открыл хотя бы демосчет, мошенники делают второй шаг. К работе с «клиентом» подключаются уже офис-менеджеры брокерской компании, которые всегда находятся за пределами страны. По этой причине предлагается до минимума снизить общение в социальных сетях, которые не всегда надежны с точки зрения конфиденциальности, и отдать предпочтение электронной почте и видеосвязи через мессенджер Skype. Соответственно, и задачи заграничных офис-менеджеров несколько иные – уговорить фактически состоявшегося клиента дать им возможность управлять как можно большей суммой его денег.

Чтобы добиться необходимого результата, ему показывается «успешность» проведенных торгов на основе демосчета, которые якобы принесли его хозяину прибыль от 40 до 60% . Здесь же подчеркивается, что столь «потрясающий результат» стал возможен благодаря правильному размещению опытными специалистами их «инвестиционно-консалтинговой компании» стандартных лотов с лучшим спредом во время торгов. Не обходится и без демонстрации всевозможных таблиц с огромным количеством цифр и символов, в которых решивший приумножить свое состояние среднестатистический клиент чаще всего ничего не понимает. Зато тому же рядовому гражданину кажутся вполне логичными уверения офис-менеджеров о совместных действиях с их профессионалами по принципу «соломинка против пучка». Дескать, если новоиспеченный трейдер добровольно передаст свои деньги, а вместе с ними и коды доступа к своему уже открытому гарантийно-залоговому личному счету в управление специалистам компании, очень скоро он увидит рост своих капиталов. Одновременно дается и «дружеский совет» – желательно держать на своем счете, например, не $100, а $300, поскольку, несмотря на среднюю стоимость лота в $10, чаще всего торговля идет пакетами по $1000 каждый. Соответственно, предоставив ему свое «выгодное» кредитное плечо в пропорции, скажем, 100:1 (для информации: банки и крупные трейдеры не допускают пропорций выше 5:1. – «Къ»), вместе они смогут увеличить свой доход от инвестирования.

Как только согласие от клиента получено, можно сказать, что мышеловка захлопнулась. Да, первые месяц-два управляющая его гарантийно-залоговым счетом брокерская компания будет показывать рост доходов. Это должно успокоить рядового розничного трейдера – если угодно, усыпить его бдительность. И как только эта задача решена, начинается процесс сравнительно «честного отъема» денег. Обычно все сводится к показу несколько обновленного демосчета, который не отображает реального положения дел. В действительности же, имея доступ к кодам гарантийно-залогового счета, деньги клиента используют в других сделках, к которым незадачливый инвестор не имеет никакого отношения. Более того, если рядовой гражданин вдруг обнаруживает что-то неладное и начинает возмущаться, ему напоминают как о рисковости операций на фондовом рынке, так и о его согласии использовать кредитное плечо с умопомрачительными пропорциями, которые иногда доходят до показателей 500:1. Это значит, что решивший посотрудничать с «инвестиционно-консалтинговой компанией» человек не только потерял свои деньги, но и остался еще должен ее «профессионалам».

VIP-спецы для «перспективных клиентов»

Надо сказать, что в мошеннических схемах черных брокеров наличие розничных трейдеров с небольшими деньгами очень важно для работы с «перспективными клиентами». К последним относятся люди, которые потенциально готовы вложить в инвестиционную деятельность не $300, а $30 тыс. и даже $100 тыс. Поскольку чаще всего они куда осторожнее «массовки», их обработка требует более аккуратного подхода уже со стороны так называемых «гуру трейдинга», которые всегда имеют «огромный опыт работы». Обычно такие «гуру» начинают с указания на популярность той или иной брокерской компании (естественно, из черного списка), которой свои деньги доверили сотни, а то и тысячи рядовых граждан. По «великому секрету» они могут даже продемонстрировать демосчет какого-нибудь человека из «массовки», вложившего $300 и якобы в результате успешного сотрудничества с «инвестиционно-консалтинговой компанией» получившего за короткий срок $1 тыс.

Дабы добиться расположения «перспективного клиента» и в итоге получить коды доступа к открытому им гарантийно-залоговому счету, обработка может продолжаться вплоть до полугода. Ради этого временно снимаются офисы в элитных бизнес-центрах, организовываются неформальные встречи в дорогих ресторанах, оплачиваемые «за счет компании», возможно совместное посещение театров и различных выставок. И все это время очаровывающий жертву «гуру» в неопределенной форме рассказывает о своей будущей стратегии получения доходов, используя выражения «торговля фьючерсами хеджирования», «высокодоходные инвестиционные программы» или «офшорные инвестиции».

Проверенная временем схема

В мировой практике этот вид мошенничества называется схемой Понци (по имени американского бизнесмена 20-х годов прошлого века Чарльза Понци. – «Къ»), которая используется на раннем этапе работы с потенциальными платежеспособными клиентами, которым обещается доходность инвестиций выше среднего. После же того, как «перспективный клиент» соглашается на сотрудничество, схема Понци предусматривает на первом этапе появление доходов, полученных за счет поступления средств от других участников, а не в результате «успешных сделок на торгах». При этом вывод полученных клиентами средств невозможен, так как использующая схему Понци инвестиционная компания-оператор объявляет, что деньги клиента якобы задействованы в очень выгодных сделках и не могут быть отозваны в течение определенного времени. Соответственно, предлагается подождать для получения более высокой прибыли. На самом же деле до тех пор, пока у «инвестиционно-консалтинговой компании» не появятся новые клиенты, рассчитывать на возврат средств не стоит. Более того, если клиент потребует немедленного возврата своих денег, ему будет стандартно указано на все ту же рисковость операций и предложены в буквальном смысле крохи от ранее вложенных денег. Одновременно сотрудничающему с брокерской компанией инвестору дадут понять, что он абсолютно не разбирается в биржевых играх на фондовом или валютном рынках.

Следует отметить, что, судя по всему, схема Понци в настоящий момент активно используется в Казахстане представителями входящих в черный список брокерских компаний. Речь идет о судебных спорах между Максимом Глазуновым и Татьяной Богацкой в Астане или о последней истории взаимоотношений между Динарой Шумаевой и Михаилом Цоем. В частности, в деле Шумаевой против Цоя, похоже, есть все признаки использования схемы Понци. Здесь и предложение открыть счет в находящейся в «черном списке» компании Profit Group, сайт которой сильно напоминает рекламный буклет. И обещание высокой доходности инвестиций за короткий срок. И появление на первом этапе солидной прибыли на счете клиента, управление которым осуществлял «имеющий огромный опыт работы специалист-аналитик». Наконец, временный офис в престижном районе Алматы и возможность связи с рекомендуемой «инвестиционно-консалтинговой компанией» исключительно через электронную почту.

От лишения лицензии до тюрьмы

Впрочем, ни «инвестиционно-консалтинговые компании», ни всевозможных «гуру трейдинга» все эти моменты особо не смущают. Во всяком случае, есть основания полагать, что они абсолютно уверены в своей безнаказанности. Ведь это в странах Запада и даже в России хорошо осведомлены о мошеннических методиках схемы Понци, кредитном плече с подозрительно высокими пропорциями займа у брокеров или явно вводящей в заблуждение информации сайтов от подозрительных компаний. По этой причине применяющие эти схемы компании в Соединенных Штатах наказываются специальной Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC). В Великобритании выявлением недобросовестных брокеров, которым объявляется запрет на деятельность, занимается Управление финансовым поведением (FCA). Российский центральный банк за ту же схему Понци моментально лишит скрывающуюся под личиной «инвестиционно-консалтинговой компании» брокерскую контору обязательной лицензии.

Более того, во многих странах за мошенничество с инвестициями предусматривается уголовное наказание. К примеру, в 2013 году за совершение мошенничества со счетами на бирже Forex, в том числе за использование схемы Понци, в США к 7,5 годам тюрьмы был приговорен бывший игрок в американский футбол Рассел Эрклебен. Много шума в тех же Соединенных Штатах наделала история «великого специалиста» Джоэла Натан Уорда, отправившегося за решетку на 11 лет за применение указанных выше мошеннических схем. В Финляндии длительные сроки наказания получили руководители инвестиционного клуба WinCapita, которые также обогащались за счет своих клиентов, используя и схему Понци, и кредитное плечо, и другие уловки.

Зона «великой свободы»

В Казахстане все не так. Скажем больше: есть ощущение, что значительная часть населения даже не подозревает о существовании подобных мошеннических схем. И представители судебной власти, скорее всего, не исключение. К тому же в нашей стране, в отличие, например, от России, нет норм обязательного лицензирования для различного рода брокерских, инвестиционно-консалтинговых компаний и их консультантов, которые чувствуют себя как рыба в воде. Соответственно, они без особого труда доказывают во время судебных процессов, что в исчезновении больших денег с управляемых ими счетов виноваты сами граждане, как будто они сыграли в рулетку где-нибудь в казино.