Какие методы чаще всего используют мошенники в Казахстане и как не стать жертвой организаторов финансовых пирамид, рассказал начальник управления противодействия злоупотреблениям на финансовом рынке Агентства Максат Шагдаров.
По словам Шагдарова, в 2020 году было выявлено более ста финансовых пирамид. Существует несколько схем мошенничества. Самая популярная из них, когда вложения привлекаемых в схему участников направлены на выплаты ранее привлеченных участников. Маскируют это чаще всего под сетевой маркетинг – получение прибыли от продажи различных товаров: это сертификаты, ювелирные изделия, косметика, товары по уходу за телом. Если к сетевому маркетингу многие относятся скептически, то предложение приобрести недвижимость за определенную оплату первоначального взноса очень заманчива, говорит Шагдаров.
«Активизировались компании, оказывающие помощь в накоплении денег на покупку недвижимости, автомобиля и другого дорогостоящего имущества. Взнос в накопительную программу небольшой в соотношении с суммой накопления. К примеру, участник вкладывает $800 на шесть месяцев, по окончании которых получает вознаграждение в размере $19,2 тыс. На сумму вознаграждения может влиять количество приглашенных участников и сумма их вложений», – объяснил специалист.
Кроме того, существуют программы, которые предусматривают выплату вознаграждения в размере от 200% и выше. Основное условие – передача права собственности или залог имущества.
Членство в эксклюзивном клубе также может являться мошеннической схемой. Такие клубы предлагают казахстанцам круизы, путевки, путешествия, обучение по созданию и продвижению бизнеса, маркетинга, инвестиций, копирайтинга, хиромантии, астрономии, психологии, нумерологии, символов, магии и пр. В этом случае участнику необходимо привлекать других людей и вносить вступительный взнос в течение определенного срока, в зависимости от программ, от 1–3 до 5–10 лет.
Еще один из инструментов мошенников – платформа для бинарных опционов. Через соцсети организаторы привлекают людей для обучения операциям на рынке ценных бумаг. После проведения обучения клиенту предлагают платформу, на которой можно будет совершать операции по покупке и продаже ценных бумаг, работы с бинарными опционами. Клиент начинает осуществлять операции с использованием демо-счета и платформы, которая создает условия, чтобы человек зарабатывал. Затем клиент начинает работать с реальными деньгами. Если клиенту не хватает денежных средств, он может получать бонусы за каждого приглашенного участника.
Большинство таких платформ являются зарубежными, а компании, зарегистрированные на территории РК, предоставляют лишь консультационные услуги. При этом платформа заведомо устроена так, чтобы все операции были невыгодны для пользователей.
По словам Шагдарова, чтобы уберечь себя от мошенников, нужно внимательно относиться к тому, что вам предлагают. Основные моменты, которые должны настораживать, – если вам предлагают большую доходность в короткие сроки, просят привлечь несколько участников, чтобы получить вознаграждение, если видите массированную рекламную акцию в интернете и соцсетях.
«Изучите репутацию компании и достоверность предоставляемой ею информации. Все финансовые организации, имеющие право привлекать депозиты, должны иметь лицензию финрегулятора в лице Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка. Найдите информацию о владельцах и руководстве компании, а также узнайте, где она зарегистрирована. Если данные о руководстве засекречены, а сама компания зарегистрирована в некой офшорной зоне, то стоит задуматься», – подчеркнул эксперт.
В Казахстане только за последние три года было выявлено свыше 180 случаев создания финансовых пирамид. Общая сумма ущерба составила более 8,3 млрд тенге.
В конце декабря сообщалось, что казахстанцы получили ущерб от финансовых пирамид в размере более 21 млрд тенге, пострадали около 17 тыс. человек. В стране проверили деятельность более 350 ломбардов и онлайн-кредиторов. По итогам проверок в отношении недобросовестных организаций возбуждено 910 дел об административных правонарушениях с наложением штрафа на сумму свыше 70 млн тенге. Агентством по регулированию и развитию финансового рынка внесено 150 предписаний, по которым заемщикам возвращено более 130 млн тенге.
Накануне стало известно, что в Алматы полиция задержала 59-летнюю женщину – основателя компании «L-Капитал». Жертвами финансовой пирамиды, которую организовала эта компания, стали около 15 тыс. человек, коллективное заявление на фирму написали более 50 человек.
