Власти США продали треть рухнувшего Signature Bank
Федеральная корпорация страхования вкладов (FDIC) США продала часть операций Signature Bank дочерней компании New York Community Bank – Flagstar Bank. Об этом говорится на сайте FDIC.
С понедельника, 20 марта, 40 отделений Signature Bank будут работать под управлением Flagstar Bank. Они откроются в обычное время, клиентам будут доступны все банковские услуги.
На конец декабря 2022 года у Signature Bank были общие депозиты на $88,6 млрд и общие активы на $110,4 млрд. Flagstar Bank выкупил треть активов Signature Bank на $38,4 млрд долларов. Сюда входит кредитный портфель на $12,9 млрд, который New York Community Bank приобрел с дисконтом в $2,7 млрд. В качестве компенсации за сделку New York Community Bank предоставил FDIC право (Stock Appreciation Rights или SAR) повышения стоимости обыкновенных акций финансовой организации до $300 млн. Это вознаграждение, которое обычно применяется к сотрудникам фирмы. SAR отражает рост стоимости акций компании в течение определенного периода. Основное преимущество SAR заключается в том, что работники могут получать доход от повышения цен на акции, при этом не покупая их. Его отличие от опционов на акции (Employee Stock Options) в том, что работники не платят цену исполнения.
В сделку не вошли кредиты на сумму около $60 млрд и депозиты платежной криптосистемы банка Signet за $4 млрд. Она была одним из самых быстрорастущих подразделений, год назад активы составляли $30 млрд. Сейчас они сократились до $4 млрд. FDIC заявила, что попытается вернуть средства владельцам счетов.
Пока вышеуказанные активы останутся в конкурсном управлении FDIC, но со временем организация планирует продать и их. Из-за продолжающегося банковского кризиса и нежелания брать на себя риски финансовые компании неохотно заключают крупные сделки, говорят эксперты. Financial Times пишет, что FDIC пыталась продать Signature целиком, но претендент на все активы банка так и не появился.
«Мы не удивлены тем, что FDIC сохранила часть активов. Ожидаем, что банки будут проявлять осторожность при приобретении активов без защиты от убытков. Однако тот факт, что филиалы откроются 20 марта, говорит о доверии клиентов и инвесторов», – сказал изданию CNN аналитик TD Cowen Джарет Сейберг.
FDIC посчитала, что банкротство Signature Bank в общем может обойтись ее Фонду страхования вкладов в $2,5 млрд долларов. Точная стоимость будет определена, когда FDIC продаст все активы. Банковский аналитик и председатель Whalen Global Advisors Кристофер Уэлен отметил в беседе с FT, что Flagstar заключила очень честную сделку и не удивился убыткам FDIC, так как «активы были низкого качества».
В декабре 2022 года NYCB приобрела компанию Flagstar и сейчас занимается переводом всех своих филиалов на бренд Flagstar.
Signature Bank закрыли 12 марта из-за системных рисков через несколько дней после банкротства Silicon Valley Bank. Крах последнего стал крупнейшим с 2008 года. На фоне жесткой политики Федеральной резервной системы по процентным ставкам клиенты стали забирать свои деньги из банка, после чего стоимость его активов в облигациях снизилась. В настоящее время под угрозой банкротства находятся еще 186 из 2 124 банков США, пишет The Wall Street Journal.
Накануне крупный швейцарский банк UBS купил Credit Suisse за 3 млрд швейцарских франков. Переговоры длились несколько дней, в итоге стороны пришли к тому, что акционеры Credit Suisse получат $2 млрд, чтобы поддержать уровень ликвидности. Также власти предоставили обоим банкам гарантию ликвидности в размере 100 млрд швейцарских франков в дополнение к кредиту в размере 50 млрд франков.
