Новости

Власти США продали треть рухнувшего Signature Bank

FDIC продала Signature Bank «дочке» New York Community Bank

Федеральная корпорация страхования вкладов (FDIC) США продала часть операций Signature Bank дочерней компании New York Community Bank – Flagstar Bank. Об этом говорится на сайте FDIC.

С понедельника, 20 марта, 40 отделений Signature Bank будут работать под управлением Flagstar Bank. Они откроются в обычное время, клиентам будут доступны все банковские услуги.

На конец декабря 2022 года у Signature Bank были общие депозиты на $88,6 млрд и общие активы на $110,4 млрд. Flagstar Bank выкупил треть активов Signature Bank на $38,4 млрд долларов. Сюда входит кредитный портфель на $12,9 млрд, который New York Community Bank приобрел с дисконтом в $2,7 млрд. В качестве компенсации за сделку New York Community Bank предоставил FDIC право (Stock Appreciation Rights или SAR) повышения стоимости обыкновенных акций финансовой организации до $300 млн. Это вознаграждение, которое обычно применяется к сотрудникам фирмы. SAR отражает рост стоимости акций компании в течение определенного периода. Основное преимущество SAR заключается в том, что работники могут получать доход от повышения цен на акции, при этом не покупая их. Его отличие от опционов на акции (Employee Stock Options) в том, что работники не платят цену исполнения.

В сделку не вошли кредиты на сумму около $60 млрд и депозиты платежной криптосистемы банка Signet за $4 млрд. Она была одним из самых быстрорастущих подразделений, год назад активы составляли $30 млрд. Сейчас они сократились до $4 млрд. FDIC заявила, что попытается вернуть средства владельцам счетов.

Пока вышеуказанные активы останутся в конкурсном управлении FDIC, но со временем организация планирует продать и их. Из-за продолжающегося банковского кризиса и нежелания брать на себя риски финансовые компании неохотно заключают крупные сделки, говорят эксперты. Financial Times пишет, что FDIC пыталась продать Signature целиком, но претендент на все активы банка так и не появился.

«Мы не удивлены тем, что FDIC сохранила часть активов. Ожидаем, что банки будут проявлять осторожность при приобретении активов без защиты от убытков. Однако тот факт, что филиалы откроются 20 марта, говорит о доверии клиентов и инвесторов», – сказал изданию CNN аналитик TD Cowen Джарет Сейберг.

FDIC посчитала, что банкротство Signature Bank в общем может обойтись ее Фонду страхования вкладов в $2,5 млрд долларов. Точная стоимость будет определена, когда FDIC продаст все активы. Банковский аналитик и председатель Whalen Global Advisors Кристофер Уэлен отметил в беседе с FT, что Flagstar заключила очень честную сделку и не удивился убыткам FDIC, так как «активы были низкого качества».

В декабре 2022 года NYCB приобрела компанию Flagstar и сейчас занимается переводом всех своих филиалов на бренд Flagstar.

Signature Bank закрыли 12 марта из-за системных рисков через несколько дней после банкротства Silicon Valley Bank. Крах последнего стал крупнейшим с 2008 года. На фоне жесткой политики Федеральной резервной системы по процентным ставкам клиенты стали забирать свои деньги из банка, после чего стоимость его активов в облигациях снизилась. В настоящее время под угрозой банкротства находятся еще 186 из 2 124 банков США, пишет The Wall Street Journal.

Накануне крупный швейцарский банк UBS купил Credit Suisse за 3 млрд швейцарских франков. Переговоры длились несколько дней, в итоге стороны пришли к тому, что акционеры Credit Suisse получат $2 млрд, чтобы поддержать уровень ликвидности. Также власти предоставили обоим банкам гарантию ликвидности в размере 100 млрд швейцарских франков в дополнение к кредиту в размере 50 млрд франков.