АО «Евразийский банк» опубликовало консолидированную финансовую отчетность, составленную по стандартам МФСО с финансовыми результатами 2022 года, подтвержденную международным аудиторским заключением.
Геополитическая напряженность, турбулентность, санкционные ограничения стали не только очередным вызовом для банковской системы Казахстана, но и предоставили новые возможности для роста. Евразийский банк использовал это время для увеличения своей рыночной доли до 5,3% с 3,8%.
«Динамика более чем впечатляющая по всем показателям: прибыль банка выросла в шесть раз, активы и ссудный портфель – более чем в полтора раза. По темпам прироста Евразийский банк стал одним из самых быстрорастущих в 2022 году», – сказала Ляззат Сатиева, председатель правления банка.
«Ликвидные активы выросли значительно – на 75%, что позволило быстро адаптироваться к волатильности рынка и активно кредитовать, реагируя на потребности клиентов. Мы продолжали активную цифровизацию, в результате чего в товарном кредитовании оказались на шаг впереди рынка, обеспечив наилучший опыт для клиентов – четыре секунды на выдачу решения по кредиту. Во втором полугодии прошлого года наши активы превысили 2,3 трлн тенге, и этот устойчивый рост продолжается», — добавила она.
Банк благодаря взвешенной политике по управлению рисками и доходностью увеличил рентабельность капитала на 41%. В результате международное рейтинговое агентство Moody’s Investors Service изменило прогноз долгосрочного депозитного рейтинга Евразийского банка B2 со «стабильного» на «позитивный».
Цифровая трансформация и обновление IT-архитектуры позволили банку перевести большинство услуг и продуктов в онлайн-формат: почти 80% всех кредитных заявок принято и более 50% депозитных продуктов открыто в онлайн.
Ключевые показатели консолидированной финансовой отчетности:
• Активы группы Евразийского банка в 2022 году выросли на 67%, до 2,36 трлн с 1,4 трлн тенге в 2021 году, за счет роста кредитного портфеля банка.
• Кредиты клиентам за 12 месяцев 2022 году выросли на 67%, до 1,06 трлн тенге с 635,3 млрд тенге. Прирост кредитования наблюдался как в корпоративном, так и розничном сегментах.
• Средства на депозитах и счетах клиентов увеличились на 70% — до 1,931 трлн тенге с 1,136 трлн тенге, что подтвердило высокую степень доверия клиентов к банку как к стабильному и надежному финансовому институту.
• Собственный капитал банка вырос на 65%, до 197,3 млрд тенге. Достаточность капитала находится на комфортном уровне для обеспечения активного роста в будущем.
• Консолидированная чистая прибыль выросла более чем в шесть раз и составила 83,3 млрд тенге. Основными источниками доходов, помимо кредитования, были доходы, полученные от конверсионных операций и карточного бизнеса.
Кроме того, в банке поделились информацией, которая была собрана на основе данных НБ РК и внутренней аналитики Евразийского банка.
Доли на рынке
• 48% рынка — № 1 по автокредитованию (новые авто)
•17% рынка — № 3 по POS-кредитованию
За 2022 год отмечается рост доли банка по всем основным финансовым показателям:
•активы — с 3,8% на 01.01.2022 г. до 5,3% на 01.01.2023 г. (7 место)
•кредитный портфель — с 3,6% на 01.01.2022 г. до 4,8% на 01.01.2023 г. (7 место)
•капитал — с 2,6% на 01.01.2022 г. до 3,7% на 01.01.2023 г. (7 место)
•средства клиентов — с 4,3% на 01.01.2022 г. до 6,0% на 01.01.2023 г. (6 место)
•вклады населения — с 3,6% на 01.01.2022 г. до 5,1% на 01.01.2023 г. (5 место)
•вклады юридических лиц — с 5,0% на 01.01.2022 г. до 7,0% на 01.01.2023 г. (5 место)
•показатель NIM — с 5,8% на 01.01.2022 г. до 7,5% на 01.01.2023 г. (5 место)
•кредиты корпоративному бизнесу позиция не изменилась — с долей 3,5% (6 место)
•кредиты МСБ — с 2,4% на 01.01.2022 г. до 3,3% на 01.01.2023 г. (8 место)
Розничный бизнес
•Благодаря активной цифровизации, расширению продуктовой линейки, а также готовности к открывшимся рыночным возможностям 2022 года финансовый результат розничного бизнеса по консолидированной отчетности увеличился на 92% по сравнению c 2021 годом. Количество кредитных заявок выросло на 153%, а кредитный портфель — на 64%, средства клиентов — на 89% за год.
•Банк продолжает удерживать лидерство на рынке кредитования автомобилей, занимая 1 место в сегменте новых авто с долей рынка 48% и 2 место в сегменте подержанных авто с долей 24%. В рамках ежегодного рейтинга International Business Magazine Awards международные эксперты присудили победу в номинации «Лучший банк в автокредитовании».
•На рынке товарного кредитования Казахстана банк занимает 3 место с долей 17%, запустив самое быстрое (всего 4 секунды) на рынке кредитное решение. Достижение было отмечено в ежегодном рейтинге International Business Magazine Awards победой в номинации «Самый быстрый товарный кредит».
•Карточный бизнес также показал прирост по всем основным показателям — количество активных карт достигло почти 1 млн шт., остатки на счетах выросли на 67%, а оборот по картам — на 77%.
•Количество онлайн операций по картам растет — в прошлом году общая сумма операций покупок и переводов выросла в 2,5 раза по сравнению с 2021 годом. Средний чек по дистанционным покупкам вырос на 22%, а по удаленным переводам — на 36% по сравнению с 2021 годом. Число операций по онлайн покупкам и переводам увеличилось на 35% и 87% соответственно.
Корпоративный бизнес
•База корпоративных клиентов банка выросла почти в 2 раза по сравнению с 2021 годом.
•По данным консолидированной отчетности, кредиты, выданные корпоративным клиентам, за 2022 год выросли на 57%, или на 131 млрд тенге. Основной прирост произошел в сегменте крупных корпоративных клиентов.
•Банк провел несколько релизов новых продуктов и сервисов, в том числе выпустил в тираж бизнес-карту, обновил приложение Smart Business, отвечающий современным потребностям клиентов и требованиям законодательства.
•Банк запустил услугу «Автосальдирование».
•Впервые в Казахстане среди БВУ выпустил электронную банковскую гарантию на портале закупок квазигоссектора mitwork.kz.
•Был осуществлен переход на электронный документооборот с AO «KazakhExport».
«Приоритетом для Евразийского банка до конца 2023 года будет продолжение устойчивого роста бизнеса, наращивание кредитования и других финансовых услуг с соблюдением необходимых регуляторных требований, укрепление лидирующих позиций на розничном рынке, продолжение стратегии цифровой трансформации с целью создания лучшего пользовательского опыта для наших клиентов и открытие дочернего банка в Узбекистане», — сообщила председатель правления Евразийского банка Ляззат Сатиева.
В группу АО «Евразийский банк» помимо банка входят дочерние предприятия – ТОО «Евразийский проект 1» и ТОО «Евразийский проект 2». По состоянию на 31 марта 2022 года АО «Евразийская финансовая компания» является материнской компанией банка и владеет 100% акций банка.
*Лицензия № 1.2.68/242/40 от 3 февраля 2020 года, выданная Агентством РК по регулированию и развитию финансового рынка
