Нацбанк решил кредитовать банки пенсионными деньгами
Глава Нацбанка Тимур Сулейменов в ответ на запрос депутатов мажилиса рассказал о планах регулятора вкладывать активы Единого накопительного пенсионного фонда (ЕНПФ) в долгосрочные облигации коммерческих банков.
По словам Сулейменова, чтобы наращивать кредитование экономики, в том числе финансировать «длинные» проекты, банки Казахстана нуждаются в стабильных источниках фондирования. Одними из них могут стать средства ЕНПФ, находящиеся в управлении Нацбанка.
В то же время кредитные организации, претендующие на пенсионные деньги, должны будут соответствовать определенным требованиям по финансовой устойчивости. Их конкретные параметры не приводятся. Не уточняется также, будут ли применяться к банкам дополнительные буферы (надбавки) при расчете норматива достаточности капитала. Кроме того, они возьмут на себя встречные обязательства по кредитованию корпоративного сектора. Так Нацбанк собирается добиться «диверсификации и роста экономики», отметил Сулейменов.
Нацбанк выступает одним из агентов по управлению пенсионными активами ЕНПФ. Под его управлением по состоянию на 1 октября находились 17,2 трлн тенге. Пять частных управляющих компаний, в которые казахстанцы могут переводить свои накопления, распоряжаются средствами в размере 11,8 млрд. При этом Нацбанк за первые девять месяцев года показал доходность 8,9%, опередив лишь «Сентрас Секьюритиз» с 8,2%.Остальные частные управляющие показали лучший результат по сравнению с регулятором.
Еще один механизм, при помощи которого Нацбанк собирается развивать корпоративное кредитование, — синдицированные кредиты, предоставляемые несколькими банками одновременно. В Казахстане этот вид финансирования применяется с 2020 года, но до сих пор не востребован у заемщиков. Регулятор поддерживает поправки к действующим законам, разработанные депутатами. Они предусматривают расширение состава участников и внедрение возможности конвертации двустороннего кредита в синдицированный.
По словам министра финансов Ерулана Жамаубаева, правительство уже отобрало девять потенциальных проектов на общую сумму 500 млрд тенге, к которым может быть применен новый порядок синдицированного финансирования.
Также Нацбанк собирается ввести дифференцированную шкалу ставок по корпоративному подоходному налогу для банков. Те из них, кто активно кредитует бизнес, смогут рассчитывать на более низкую ставку.
В начале октября Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) предлагало еще один способ стимулирования банков к кредитованию экономики — повышение консервационного буфера капитала для банков, не признаваемых системно значимыми, с 2% до 2,5%. Нарушение консервационного буфера допускается, но чревато запретом на выплату дивидендов. Нераспределенную прибыль банки, по замыслу АРРФР, будут направлять на кредиты бизнесу.
