Как распознать криптовалютную пирамиду

Инвестиции в криптовалюту – одна из самых горячих тем среди тех, кто хочет заработать быстро. Высокая волатильность криптовалют действительно дает как шансы заработать, так и риски потерять инвестиции. Вместе с ростом популярности криптовалют как одного из вариантов инвестиций растет и количество финансовых криптовалютных пирамид. С начала 2024 года Агентство по финансовому мониторингу РК уже зарегистрировало 21 дело по факту создания и руководства финансовой (инвестиционной) пирамидой (ст. 217 УК РК), из них четыре проекта финансовых пирамид связаны с криптовалютой.

Агентство по финансовому мониторингу РК (АФМ) первым делом напоминает, что любые операции с криптовалютой запрещены в Республике Казахстан, за исключением тех, что совершаются на территории Международного финансового центра «Астана». «В сети интернет предлагают услуги криптообменников. Также цифровые активы используются для торговли наркотиками, отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. Все эти действия незаконны и преследуются Уголовным кодексом», – комментируют в АФМ.  Поэтому предложение «легкого пассивного заработка через инвестиции в криптовалюту», одно из часто встречающихся предложений мошенников, грозит поверившему в обещание не только потерей вложенных средств, но и нарушением законодательства – если он станет самостоятельно приобретать криптовалюту в криптообменниках и делать взносы в виде криптовалюты. 

Мошеннические криптовалютные пирамиды работают по классической схеме Понци. Схема Понци – это инвестиционное мошенничество, которое предполагает выплату доходов существующим инвесторам из средств, внесенных новыми инвесторами. Организаторы схем Понци привлекают новых инвесторов, обещая, что вложенные средства принесут высокие доходы с минимальным риском или без него. Привлечение денег от новых инвесторов позволяет какое-то время делать обещанные платежи вкладчикам «первых волн», но, конечно же, значительная часть средств сразу же выводится мошенниками. 

Организаторы схем Понци часто используют отсылки к инновациям, новым технологиям и развивающимся отраслям, чтобы привлечь инвесторов и поддержать этими отсылками обещания высокой прибыли.  

С учетом того, что виртуальные валюты становятся все популярнее, а новости о высоких заработках на криптовалюте встречаются все чаще, предложения инвестировать в криптовалюты со стороны мошенников тоже становятся все распространеннее. 

Вот несколько признаков, на которые следует обратить внимание, чтобы не попасть в криптовалютную пирамиду:

• Обещания высокой прибыли без всякого риска. Инвестиции всегда сопряжены с определенным уровнем риска, поэтому гарантии высоких доходов без риска дают только мошенники. 

• Принуждение к быстрому инвестированию. Мошенники часто пытаются заставить человека инвестировать быстро, не давая времени подумать, оценить риски или обратиться за советом к настоящему специалисту по финансам.

• Отсутствие прозрачности. Мошенническим схемам, как правило, не хватает прозрачности – они не предоставляют четкую информацию о том, как именно деньги вкладчика будут инвестированы или где они будут храниться.

• Отсутствие информации о компании, которая предлагает делать инвестиции. У нее нет лицензии регулятора на соответствующую деятельность (проверяется на сайтах АРРФР  и МФЦА).  

В целом, чтобы не попасться мошенникам – создателям криптопирамид, совсем не обязательно иметь высокий уровень знаний о криптовалюте – гораздо важнее иметь высокий уровень знаний о мошеннических схемах в целом. По данным АФМ, за последние три года (период 2021–2023 гг.) в Казахстане по ст. 217 УК осуждено 36 организаторов 17 финансовых пирамид (24 уголовных дела). 32 человека были  осуждены к лишению свободы от 3 до 10 лет, еще трое – к ограничению свободы от 3,6 до 4,8 года (дело против одного человека было прекращено в связи с его смертью). Размер гражданских исков по этим делам составил 6,2 млрд тенге – казахстанцы эти деньги добровольно отдали в руки мошенников.