Канада выписала Binance миллионный штраф за отмывание денег и финансирование терроризма

Канадский центр анализа финансовых операций и отчетности FINTRAC (аналог казахстанского агентства по финмониторингу) оштрафовал криптобиржу Binance на $4,38 млн (6 млн канадских долларов) за отмывание денег и финансирование терроризма. При этом регулятор утверждает, что штраф не является карательной мерой, говорится на его сайте. Административные меры были приняты через неделю после того, как власти США приговорили главу торговой площадки Чанпэна Чжао к четырем месяцам тюрьмы за то, что он позволял преступникам заниматься отмыванием денег.

FINTRAC заявляет, что торговая площадка не соблюдала закон о доходах, полученных преступным путем, и финансировании терроризма, а также связанных с ним правил. В частности, канадский регулятор признал Binance Holdings Limited, также действующую как Binance Holdings (IE) Ltd., Binance.com, Binance Global и Binance, виновной в двух административных нарушениях:

• Binance не зарегистрировалась в Канаде как компания, предоставляющая финансовые услуги за рубежом, несмотря на то, что ей устанавливали крайние сроки несколько раз;
• криптобиржа не уведомила регулятор о неоднократных крупных транзакциях с криптовалютой на сумму более 10 тыс. канадских долларов (около $7,3 тыс.)

Согласно закону Канады о доходах от преступной деятельности, казино, финансовые учреждения, брокеры и несколько других секторов бизнеса обязаны зарегистрироваться в стране, проводить идентификацию клиентов, а также сообщать об определенных финансовых операциях (международные переводы, крупные операции с наличными, крупные транзакции в криптовалюте и другие). FINTRAC уточняет, что административные штрафы «не носят карательного характера» и назначаются, чтобы несоответствующие требованиям компании пересмотрели свою политику. В 2023-2024 годах регулятор оштрафовал 12 таких фирм на общую сумму 26,1 млн канадских долларов (чуть более $19 млн).

В мае прошлого года Binance прекратила работу после изменения канадского законодательства в области криптовалюты, которые включали обязательную регистрацию и ограничения для инвесторов. Тогда криптобиржа не согласилась с требованиями и заявила, что надеется сотрудничать с канадским регулятором для создания прозрачной структуры криптовалютных операций.

Тюремный срок основателю биржи и расследование властей США

В марте 2024 Чанпэн Чжао сообщил о планах запустить геймифицированный проект под названием Giggle Academy. Он уточнял, что это будет бесплатное базовое образование с 1-го по 12-й классы для всех желающих.

В конце апреля федеральный суд Сиэтла приговорил Чжао к тюремному заключению. Биржу и ее основателя обвинили в сокрытии информации от правоохранительных органов, подрыве режима контроля за выполнением санкций и недонесении о подозрительных транзакциях. Ему назначили четыре месяца, хотя прокуроры запрашивали три года. По данным властей США, Чжао «ставил рост и прибыль выше американских законов и правил» и нарушил их «в беспрецедентных масштабах». За неделю до суда прокуратура сказала, что Binance «действовала по модели Дикого Запада» под контролем Чжао.

Следствие отмечало, что средства отправляли на сексуальное издевательство над детьми, нелегальную продажу наркотиков и деятельность ХАМАС. Через нее было совершено более 1,1 млн транзакций на почти $900 млн между клиентами из США и Ирана.

В начале апреля Binance впервые сформировала совет директоров. Его возглавил бывший посол Барбадоса в ОАЭ Габриэль Абед. Кроме того, в управляющий орган вошел гендиректор биржи Ричард Тенг, а также трое топ-менеджеров — Хейн Чен, Цзинькай Хе и Лилай Ванг. Они работают в Binance с момента основания криптобиржи в 2017 году. Кроме того, в совет вошли управляющий партнер инвестиционной компании Gojo&Co Арно Вентура и исполнительный директор Bayview Acquisition Синь Ванг.

В конце 2023 года Чжао покинул пост руководителя Binance и признал себя виновным по обвинениям в нарушении американских законов о борьбе с отмыванием денег. Тогда он согласился заплатить штраф в $50 млн, а сама компания при этом должна выплатить властям США $4,3 млрд. Его выпустили под залог в $175 млн. Соглашение означает окончание многолетнего расследования в отношении криптобиржи, которое проводили министерство юстиции, министерство финансов и Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) США.

В ноябре 2022 года американский экономист Нуриэль Рубини назвал Binance «финансовой пирамидой, которая скоро рухнет», а его руководителя Чанпэна Чжао «еще более сомнительным», чем осужденного на 25 лет главу рухнувшей биржи FTX Сэма Бэнкмана-Фрида. По данным Forbes, состояние Чанпэна Чжао составляет $33 млрд.

В сентябре 2021 года власти США обвинили работников криптобиржи в незаконной торговле и обмане клиентов. Представители Binance говорили, что придерживаются политики «нулевой терпимости» к инсайдерской торговле и «строгого этического кодекса».

Сотрудничество Казахстана и Binance

Binance зарегистрировалась в Международном финансовом центре «Астана» в октябре 2022 года. Лицензия дала компании статус регулируемой платформы со средствами контроля соответствия и безопасности. За полгода до на встрече с президентом Казахстана Касым-Жомартом Токаевым и представителями Нацбанка Чжао сказал, что Binance готова протестировать интеграцию цифрового тенге (CBDC) в цепочку европейской инкубаторной программы BNB Chain.

Представитель Binance в Казахстане, а ныне министр цифровизации Жаслан Мадиев в интервью «Курсиву» назвал инициативу цифрового тенге одной из самых продвинутых в мире. В декабре прошлого года со ссылкой на прогнозы экспертов он говорил, что на следующем пике в 2025 году биткоин может превысить $170 тыс. В долгосрочной перспективе ожидается, что стоимость биткоина может превысить $1 млн.