Федеральная резервная система (ФРС) близка к тому, чтобы смягчить новые требования к банкам, которые вынудили бы их увеличить свои резервы. Это позволит крупнейшим банкам сэкономить миллиарды долларов, а также станет крупной победой для отрасли. Акции банков на этой новости выросли на торгах во вторник.
Детали
Председатель ФРС Джером Пауэлл, выступая в Сенате во вторник, заявил, что регулятор близок к тому, чтобы согласиться скорректировать собственный план, который вынудил бы крупнейшие банки держать значительно больше средств в резервах для защиты от трудностей, пишет Bloomberg.
«Мы достигли значительного прогресса и очень близки к достижению соглашения по существу этих изменений, — заявил Пауэлл. — Мое мнение, как и твердое мнение членов совета, заключается в том, что нам действительно необходимо вынести пересмотренное предложение на обсуждение на какой-то период».
Как именно планируется менять план, Пауэлл не сообщил и добавил, что ФРС еще не приняла окончательное решение. По данным источников Reuters, ФРС рассматривает возможность обновления формул для расчета капитала, который банки должны держать в резервах. Обновленные формулы отобразят размер банка по отношению к мировой экономике с учетом мирового экономического роста, который не учитывали расчеты 2015 года. Обновление этих коэффициентов снизит системные показатели банков и, как следствие, надбавку к «замороженному» на счетах капиталу, сказали агентству его источники.
О чем речь
Центральный банк рассчитывает дополнительный уровень капитала (известный как надбавка GSIB) для глобальных системно значимых банков США (GSIB). Это правило было введено в 2015 году для повышения безопасности и надежности банковской системы. Скорректировать его решили после серии банкротств банков в 2023 году. Сторонники ужесточения требований к банкам настаивали, что увеличение резервов станет решением некоторых проблем, выявленных крахами Silicon Valley Bank и Signature Bank, пишет Bloomberg.
В первоначальном плане, который ФРС представила в июне 2023 года, предполагалось, что крупнейшие кредиторы США должны будут держать на 19% больше капитала в резервах. Против этого протестовали банки.
Почему это важно
Смягчение требований к капиталу станет крупной победой для банков Уолл-стрит, отмечает Bloomberg. Восемь глобальных системно значимых банков — JPMorgan, Citigroup, Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, BNY и State Street — в совокупности могут сэкономить миллиарды долларов капитала, которые они могли бы вместо резервов пустить в экономику в виде кредитов, пишет Reuters.
Потенциальная экономия для банков зависит от ряда факторов, включая их бизнес-модели, отмечает агентство. По данным ФРС, в первом квартале 2024 года американские глобальные системно значимые банки в совокупности располагали капиталом в размере около $230 млрд. Таким образом, даже небольшое изменение может привести к значительной экономии для некоторых банков. Например, для JPMorgan и Bank of America надбавка лишь в 0,5% составляет более $8 млрд, согласно расчетам Reuters.
Представители банков и ФРС отказались от комментариев Reuters.
Как отреагировал рынок
После выступления Пауэлла на торгах в Нью-Йорке во вторник акции банков, входящих в список GSIB, выросли: JPMorgan Chase & Co — на 1,2%, Bank of America — на 1,97%, Citigroup — на 2,8%, Wells Fargo — на 1,47%, Goldman Sachs — на 1,72%, Morgan Stanley — на 2,01%, BNY — на 0,37% и State Street — на 1,43%.
