Чистая прибыль микрофинансовой организации «ОнлайнКазФинанс» (работает под брендом Solva) по итогам 2023 года сократилась почти в 17 раз – с 3,7 млрд до 219 млн тенге. Об этом свидетельствуют данные Казахстанской фондовой биржи (KASE).
Прибыль МФО снизилась в основном за счет увеличения расходов на персонал в 1,5 раза, до 4,8 млрд тенге, непроцентных расходов в 1,3 раза, а также получения чистого убытка по операциям с производными финансовыми инструментами в размере 2,5 млрд тенге по сравнению с прибылью в 253 млн тенге в предыдущем году. Также почти в 1,5 раза выросли расходы по кредитным убыткам. В то же время непроцентные доходы выросли почти вдвое, до 8 млрд тенге, а прочие доходы увеличились в 3,5 раза, до 1,8 млрд тенге.
Активы Solva выросли на 35%, до 115,3 млрд тенге. По большей части это произошло из-за увеличения объема денежных средств и их эквивалентов в 5,5 раза, до 10 млрд тенге, средств в кредитных и прочих финорганизаций в 2,6 раза, до 1,3 млрд тенге, а также размещения инвестиционных ценных бумаг на 461 млн тенге.
Обязательства достигли 97,6 млрд тенге, что на 47% больше 2022 года. Показатель вырос за счет увеличения объема выпущенных долговых бумаг в 2,3 раза, до 73 млрд тенге, а также производных финобязательств в 5 раз.
Собственный капитал компании снизился на 6,7%, до 17,7 млрд тенге. При этом уставный капитал увеличился в 10 раз, до 11 млрд тенге. Объем субординированных займов сократился на треть, нераспределенная прибыль – в 75 раз.
Solva объяснила свои финрезультаты за 2023 год трансформацией МФО в банк, которая ожидается уже к концу этого года. Уточняется, что с ноября 2023 года компания проводит переход методологии провизирования (создания резервов) на банковские нормативы.
Например, к определению дефолта отнесено наличие у заемщиков Solva просроченной задолженности сроком более 90 дней по займам в других банках. Поэтому МФО признала дополнительные провизии на 1,2 млрд тенге по итогам 2023 года. Кроме того, компания перешла на стратегию полного хеджирования валютных рисков, что привело к разовым затратам на 0,7 млрд тенге.
«Таким образом, около 1,9 млрд тенге компания потратила де-факто на подготовку баланса компании к трансформации, данные затраты имеют опосредованное отношение к операционной деятельности. Акционеры компании в начале 2024 года уже увеличили уставный капитал МФО на 4,4 млрд тенге, эту сумму планируют удвоить до конца 2024 года», – пояснили «Курсиву» в МФО.
Solva существует с 2017 года и является одним из лидеров рынка МФО. По данным Нацбанка на 1 июня 2024 года, она занимает четвертое место по активам с показателем 108,1 млрд тенге. В 2023-м МФО выдала на четверть больше микрокредитов – 85,9 млрд тенге.
Компания уже несколько лет находится в процессе преобразования в банк. Председатель Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Мадина Абылкасымова в июне поясняла, что документы компании несколько раз отклоняли из-за несоответствия нормативным требованиям, в том числе по капиталу. Конечными бенефициарами Solva являются иностранцы Борис Батин, Александр Дунаев и Neo Crystal Holdings Ltd (ОАЭ).
