Регулятор ужесточит контроль над операциями с токенами компаний

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) разработало правила проведения операций с утилитарными токенами (в законе они называются обеспеченными цифровыми активами). Они должны способствовать усилению контроля над сектором и предотвращению сомнительных сделок, потенциально сопряженных с отмыванием денег и финансированием терроризма. Проект соответствующего приказа размещен на портале открытых нормативно-правовых актов.

Четкого определения и перечня цифровых активов в Казахстане нет. При этом они делятся на два вида: обеспеченные и необеспеченные. К первым относятся так называемые утилитарные токены, выпускаемые различными компаниями, в том числе из сферы услуг. Такие токены клиенты могут использовать для оплаты товаров и услуг, например, подписки стримингового сервиса. Утилитарные токены можно покупать и продавать, обычно сделки с ними совершаются на внебиржевом рынке, но могут происходить и на криптобиржах.

Необеспеченными цифровыми активами называются криптовалюты. Получить их можно, купив на бирже или заработав в качестве вознаграждения за майнинг (обработку операций в блокчейне). Оборот необеспеченных цифровых активов возможен только на биржах, зарегистрированных в Международном финансовом центре «Астана» (МФЦА).

Новые правила, разработанные АРРФР, касаются операций с утилитарными токенами. Их эмитентов и тех, кто обеспечивает сделки (в том числе биржи), регулятор хочет обязать тщательно проверять сделки с токенами и их участников. В частности, эмитенты должны будут идентифицировать получателей или покупателей токенов, собирать сведения о них, о цели и предполагаемом характере сделок, изучать структуру собственности и контроля над токенами, оценивать риски и изучать результаты такой оценки.

Отдельно отмечается, что внутренняя политика эмитента должна быть выстроена таким образом, чтобы определять, является ли владелец токена публичным должностным лицом. Также особое внимание следует уделять «сложным и крупным операциям или необычным целям транзакций», не имеющим видимой законной цели. Данне о сделках, включая копии всех документов, необходимо хранить в течение пяти лет.

Публичное обсуждение проекта приказа продлится до 29 августа.