Крупнейший банк Швейцарии UBS предложил инвесторам три стратегии, направленные на повышение устойчивости портфеля и сохранение денег в условиях растущих геополитических рисков на Ближнем Востоке, России и Украине.
Как показывает история, вызванные войнами и геополитическими конфликтами резкие колебания рынка обычно не оказывают долгосрочного негативного влияния на стоимость активов и рост рынка в целом, отмечает команда аналитиков UBS. Поэтому они рекомендуют клиентам избегать панических распродаж из-за краткосрочной неопределенности — они ограничивают возможности инвесторов участвовать в восстановлении рынка. Вместо этого аналитики советуют делать упор на следующие стратегии снижения рисков:
Разнообразьте свой инвестиционный портфель
Только распределение вложений по разным типам активов, регионам и секторам помогает инвесторам снизить риски и увеличить доход в долгосрочной перспективе, утверждают аналитики UBS. По их словам, такая диверсификация позволит уменьшить колебания стоимости инвестпортфеля, использовать больше возможностей для получения прибыли и избежать ошибок, связанных с эмоциональными реакциями на рыночные шоки. Не попытки угадать идеальный момент для покупки или продажи, а непрерывное инвестирование приносит в конечном счете лучшие результаты.
Рассмотрите возможность инвестирования в хедж-фонды
Хедж-фонды известны своей способностью зарабатывать на нестабильности рынков и активов. Их стратегии, считает UBS, могут помочь инвесторам справиться с геополитическими рисками и извлечь выгоду из изменений процентных ставок. Для тех, кто готов принять связанные с альтернативными инвестициями повышенные риски, такие как низкая ликвидность и прозрачность, хедж-фонды станут хорошим способом диверсификации портфеля и защиты от возможных потерь.
Используйте для защиты от рисков золото, нефть и швейцарский франк
Стоимость золота в этом году бьет рекорды. Однако, по мнению аналитиков UBS, металл по-прежнему интересен для инвестирования. Дальнейшему росту цены на этот актив-убежище способствуют риски эскалации геополитической напряженности, бюджетного дефицита в США и резкого снижения процентной ставки Федрезервом. Швейцарский банк прогнозирует рост цены золота до $2,6 тыс. за тройскую унцию к концу этого года благодаря спросу со стороны центробанков и биржевых фондов, а также перетоку капитала в безопасные активы.
Швейцарский франк, другой традиционный актив-убежище, должен и дальше оправдывать свою репутацию, убежден UBS. Банк ожидает укрепления национальной валюты. Согласно его прогнозу, в Швейцарии ключевая процентная ставка снизится только один раз в этом году, в то время как в США произойдет несколько снижений ставки.
Цена на нефть также должна подняться — до $87 за баррель в ближайшие месяцы — из-за растущего спроса и ограничений на добычу в ОПЕК, говорится в записке UBS.
