Home Credit Bank объявил об отказе от любого взаимодействия с «ВТБ Казахстан» из-за риска попадания под вторичные санкции. Соответствующее сообщение размещено на сайте кредитной организации. В июле Минфин США добавил казахстанский ВТБ в список компаний, сотрудничество с которыми может повлечь за собой вторичные ограничения. Однако регулятор тогда говорил, что не собирается предпринимать в связи с этим активных действий.
В сообщении Home Credit Bank говорится, что кредитная организация стремится обезопасить от вторичных санкций, в том числе, своих клиентов.
«В этой связи любые переводные операции в тенге и иностранной валюте по счетам клиентов в/из ВТБ Казахстан прекращены», — говорится в релизе.
В начале июля Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Минфина США включило «ВТБ Казахстан» в список физических и юридических лиц, работа с которыми теперь влечет риск наложения вторичных санкций на всех контрагентов. С весны 2022 года и вплоть до начала июля ограничения касались только самой «дочки» российского ВТБ, внесенной в блокирующий SDN-лист OFAC. О возможных последствиях для ее партнеров Вашингтон официально не высказывался.
В ответ на запрос «Курсива» Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) сообщало, что в действующих законах нет прямого требования по соблюдению иностранных санкций, в том числе запрета на работу с подсанкционными компаниями. При этом закон о банках предусматривает обязательное управление комплаенс-рисками.
«Под комплаенс-рисками понимается вероятность несоблюдения банками требований законодательства Республики Казахстан, в том числе законодательства иностранных государств, по надлежащей проверке клиентов и мониторингу операций, вследствие чего возможно наступление последствий, несущих негативные последствия и убытки для банков», — отмечало агентство, подчеркивая, что кредитные организации вправе самостоятельно устанавливать отношения с другими банками и клиентами.
До весны 2022 года Home Credit Bank принадлежал одноименному российскому банку, которым, в свою очередь, владела чешская PPF Group. После попадания российской материнской структуры под санкции США казахстанский банк оперативно изменил структуру собственности. Сейчас он принадлежит группе частных инвесторов из Чехии во главе с Иржи Шмейцем (его доля равняется 34,7%). PPF Financial Holding владеет 7,5%.
Home Credit Bank, в отличие от других бывших «дочек» российских банков, не попадал под санкции западных стран. Единственным последствием связи с российскими собственниками для него стал временный отказ международных агентств от назначений кредитного рейтинга.
