300 тыс. казахстанцев решили сделать инвестиции в покупку корпоративных облигаций и казначейских обязательств других стран, чтобы не продолжать получать всего 1% по банковским валютным депозитам в республике, сообщил СЕО и мажоритарный акционер Freedom Holding Corp. Тимур Турлов.
«Не нужно будет ограничиваться 1% по депозитам в иностранной валюте. Здесь таким образом можно будет привлечь очень много средств с цифровой платформой комплаенса. Мы даже можем принять заказы на $100, $1000 и не только предлагать им сберегательный или текущий счет, но также открывать им и брокерские счета, несмотря на то, что у них могут быть заказы в размере $100. Мы также можем им предлагать и счета денежных рынков. Это очень много возможностей и мы рады тому, что в настоящее время более 300 тыс. человек воспользовались такой возможностью в Казахстане», — сказал он в ходе First Kazakhstan Economic Freedom High-Level Conference в Астане.
По его мнению, миграции капиталов на фондовой рынок в настоящее время способствует очень несбалансированное регулирование.
«Например, коммерческие банки не могут платить вознаграждение более 1% на депозиты в иностранной валюте. Но в настоящее время риск по долларам 5% и ключевая ставка Федеральной резервной системы сейчас примерно 5,25%. Это означает, что в долларах вы теряете деньги, когда размещаете их на депозите. А путем инвестиций таких ограничений нет – вы можете в долларах инвестировать. Скупать за доллары, например, облигации корпоративного займа, облигации государственного займа и зарубежных стран, и, таким образом, обеспечить доходность намного больше, чем тот 1%, который диктует в настоящее время регулирование», — отметил он.
Обычный клиент банка, который имеет доступ через приложение к выходу на фондовый рынок, может приобрести через брокера евробонды или казначейские обязательства США. Турлов заявил, что при этом розничный инвестор не будет проходить через сложные бюрократические процедуры. Кроме того, он отметил существенную разницу в ставке вознаграждения между депозитами в иностранной и национальной валюте.
«Это уже большой след (300 тыс. инвесторов – Курсив) и когда происходят крупные эмиссии в Казахстане мы уже видим, что можем поднять на KASE, МФЦА $300 млн. Даже для крупных бирж это существенная сумма. Даже пять лет назад это не было возможно. Теперь у нас есть база клиентов, которые готовы инвестировать деньги в новые эмиссии. $300 млн? Свободно!», — сказал он.
По его словам, в Казахстане теперь самый развитый рынок капиталов.
«Единственный, кто сможет с нами конкурировать – это Россия, но Россия сейчас очень закрытый рынок. Казахстан теперь действительно может стать рыночным центром для бывшего Советского Союза и для Центральной Азии, стать определенной платформой для того, чтобы позволять формировать капитал. И экспортировать какие-либо финансовые решения по фондовой бирже, финтех-решения в соседние страны и стать центром клиринга для региона», — полагает Турлов.
Он отметил, что в данном процесс очень важной является цифровизация инвестиционного банкинга.
«И это мы видим не только в Казахстане. Например, большая часть подписантов на какие-либо эмиссии проходит между розничными клиентами. Физические лица подписываются на эмиссию и делают это через мобильные приложения. Тоже самое как это происходит в Казахстане, это происходит и в ОАЭ – более 90% подписантов при любой эмиссии это физические лица, которые получают доступ к ней через банковские приложения. Через то, что мы сейчас имеем, через то, что мы предлагаем. Начинается все с малого – с открытия текущего счета, а затем уже постепенно мы переходим к открытию брокерского счета», — сказал глава компании.
По его мнению, теперь казахстанцы могут инвестировать деньги на фондовом рынке посредством нажатия одной кнопки в приложении, которое предоставляет доступ в экосистему. Последняя перераспределит сбережения среди тех компаний, которым необходимы средства для капитальных вложений и развития рынка.
«Мы также понимаем, что с точки зрения потребительских услуг и продуктов нам необходимо и целесообразнее интегрировать финансовые услуги, полностью встроить их в единое цифровое решение для клиентов. Если вы, например, используете банк для платежей, сбережений, у вас там депозиты, вы пользуетесь QR, поэтому всегда лучше через это же приложение дать вам возможности проводить инвестиции. Нажатием одной кнопки вы сможете направить, например, поручение, чтобы купить определенный объем акций при IPO компании, в чьей деятельности вы уверены», — сказал Турлов.
Он предположил, что казахстанцы могли бы направить 10-20% от собственных сбережений на фондовый рынок, разнообразив собственную линейку инструментов для сбережений, в которой у многих единственным остается банковский депозит. Наличие общей платформы для этих операций позволяет, по его словам, разделить риски между разными участниками рынка, увеличив его возможности.
«Наша экономика высоко концентрированная и основная проблема, которая стоит перед нашей банковской сферой, это то, что даже один самый крупный банк не может финансировать один крупный проект. Если вам нужен $1 млрд для развития бизнеса – ни один банк не сможет единолично предоставить вам такой объем финансирования. Рынок капиталов здесь является идеальным решением и через рынок капиталов вы можете получить необходимый для вашего проекта объем финансирования. Через рынок капиталов даже небольшие компании могут участвовать в корпоративном финансировании и финансировании проектов путем субординации займов», — сказал он.
В результате, считает глава компании, при наличии такого высококонцентрированного рынка в Казахстане есть группа и небольших банков второго уровня с различной клиентской базой, которые могут скоординироваться на рынке капиталов.
«Как раз дает им (небольшим финансовым институтам – Курсив) возможность субординировать заем. Когда вы можете, как банк, данную эмиссию поставить у себя в качестве актива, и выдать заем. Соответственно, этот заем сядет вам на баланс в качестве актива. Вы можете потом предлагать этот продукт и вашим розничным клиентам, то есть физическим лицам. Таким образом, вы сможете углубить рынок капиталов. Для этого объемы капитала не нужны огромные. Вы сможете стать платформой», — привел Турлов пример.
По его словам, это происходит в условиях, когда около 90% всех платежей в стране является безналичными.
Ранее председатель совета директоров Freedom Finance Global, председатель правления АО «Фридом Финанс» Сергей Лукьянов отметил, что в ближайшее время ожидает приток новых казахстанских клиентов, которые попытаются зафиксировать высокую доходность по местным облигациям до возможного снижения ставок в республике. Отдельные казахстанские эмитенты привлекали в этом году деньги под 24% годовых в тенге.
