Банки будут тщательнее искать конечных владельцев компаний, чтобы противостоять отмыванию денег

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка ужесточает требования к проверке клиентов банков. Это нужно для противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма. Соответствующий проект постановления опубликован на портале «Открытые НПА». 

В документе говорится, что теперь банки должны будут проверять сведения о своем клиенте и бенефициарном собственнике (БС) компаний с помощью официальных документов, открытых источников и любыми другими способами, позволяющими определить БС.  

Бенефициарный собственник – это физическое лицо, которое фактически владеет, контролирует или получает выгоды от компании, имущества или финансовых активов, даже если формально они зарегистрированы на другое лицо или организацию. Часто бенефициарные собственники остаются скрытыми, особенно в случаях с офшорными структурами или доверительным управлением, чтобы избежать налогов, ответственности или контроля.

АРРФР разъясняет, что раньше финансовые службы определяли бенефициарного собственника актива, если он владел 25% и более в уставном капитале компании. Однако это не единственное условие выявления БС, теперь нужно использовать и другие методы.

Также АРРФР внесло поправки, которые запрещают признавать бенефициарными собственниками клиента юридического лица, его руководителя или исполнительный орган. Цель – обеспечить более глубокий анализ клиента и помочь субъектам финансового мониторинга выявить фактического бенефициара.