АРРФР хочет запретить неквалифицированным инвесторам покупать рискованные инструменты

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) намерено запретить для неквалифицированных инвесторов покупку структурных нот и других рискованных продуктов. Об этом сообщается в проекте постановления на портале «Открытые НПА». Обсуждение продлится до 6 декабря.

Инвестор признается квалифицированным, в случае если имеет высшее финансовое, экономическое, математическое образование или высшее образование в области информационных технологий; имеет хотя бы один международный сертификат: Chartered Financial Analyst, Certified International Investment Analyst, Financial Risk Manager или другие сертификаты, подтверждающие квалификацию в области финрынка.

Кандидат, претендующий на признание квалифицированным инвестором, должен иметь трудовой стаж не менее трех лет в сферах, связанных с заключением сделок с финансовыми инструментами. Квалифицированные инвесторы должны иметь более 8,5 тыс. месячных расчетных показателей (1 МРП равняется 3 692 тенге). Признать квалифицированным инвестора могут только после совершения 50 сделок с ценными бумагами или иными финансовыми инструментами на рынке ценных бумаг и фондовых биржах непрерывно в течение года после подачи заявки на признание.

Признать инвестора квалифицированным могут лишь брокеры или дилеры, которые получили лицензию на свою деятельность от АРРФР. Агентство ввело понятия квалифицированных и неквалифицированных инвесторов 26 октября 2022 года.

Помимо этого, агентство решило:

• не допускать пополнения банковских счетов и (или) снятие денег с банковских счетов клиентов – юридических лиц за счет и (или) на счета третьих лиц;
• обязать исполнительный орган дилеров и брокеров утверждать рекламные и маркетинговые материалы;
• ввести обязательство для брокеров выплачивать денежные средства неквалифицированным инвесторам в течение 14 дней, если они совершили сделки с инструментами, предназначенными для квалифицированных инвесторов, связанные с совершением сделок;
• обязать управляющих, брокеров и дилеров сообщать регулятору в течение пяти дней, если они и их акционеры, а также руководящие работники и сотрудники привлекаются к уголовной ответственности.