Инфляция: что это такое и как она влияет на нашу жизнь

• Что такое инфляция
• Песни не о любви: инфляция в кино и музыке
• Виды инфляции
• Причины инфляции
• Как рассчитывается инфляция
• Самая устойчивая валюта в мире
• Самые слабые валюты планеты
• Инфляция в Казахстане
• Можно ли заморозить цены?
• Кто и как сдерживает цены в Казахстане?

Когда цены на товары и услуги постоянно растут, без остановки, снижая покупательскую способность, экономисты говорят об инфляции. Деньги обесцениваются, люди могут купить на них меньше, чем раньше, уровень жизни снижается, так как реальная стоимость доходов уменьшается. В этой статье Kursiv.Media разбираемся, что такое инфляция — это не просто рост отдельных цен, а общий процесс, который охватывает широкий спектр товаров и услуг.

Что такое инфляция

Инфляция — это общее увеличение цен на протяжении определенного времени, в результате чего стоимость национальной валюты снижается. В нормальных условиях экономика может выдерживать небольшой рост инфляции, поддерживающий экономическую активность, но иногда темпы удорожания товаров начинают растут так, что впору говорить о гиперинфляции. Высокий уровень инфляции создает проблемы для государства и потребителей, вызывая рост затрат и затрудняя долгосрочное планирование.

Инфляция денег в первую очередь влияет на покупательскую способность: чем выше инфляция, тем меньше товаров и услуг человек может купить на те же деньги. В результате потребители вынуждены отказываться от тех или иных продуктов, товаров и услуг, оплачивая лишь необходимый минимум. Государство и центральный банк стремятся контролировать инфляцию, чтобы поддерживать стабильность экономики, рост бизнеса и защитить уровень жизни граждан.

Песни не о любви: инфляция в кино и музыке

Термин «инфляция» настолько прочно вошел в широкий обиход, что перекочевал с экранов и страниц газет в поп-культуру. Оказывается, об инфляции можно петь! Да, это не любовь или приключения, однако влияние инфляции на жизнь таково, что искусство не может оставить ее без внимания:

1. «Inflation» от французского исполнителя Жоржа Хэмела — эта песня 1970-х годов прямо посвящена именно росту цен. В ней поется о том, как деньги теряют свою ценность, а жизнь становится все дороже.
2. «We’ve Got Inflation» от Inflation Song. Эта современная песня в стиле кантри с юмором рассказывает о том, как растут цены на бензин, продукты и другие товары.
3. «Inflation Blues» от БиБи Кинга. Легендарный блюзовый музыкант поет о том, как инфляция бьет по простым людям, обращаясь при этом напрямую к президенту США.
4. «Taxman» от мегазвезд The Beatles критикует высокие налоги в Великобритании – как известно, таковые способствуют инфляции.
5. «Price Tag» от Jessie J – песня критикует зависимость общества от материальных ценностей и высоких цен, что можно интерпретировать как реакцию на инфляцию и потребительство.

Конечно же кинематограф тоже внес свою лепту в освещение инфляции – вот пять фильмов, которые рассматривают тему инфляции и экономических кризисов, связанных с ростом цен и падением покупательной способности:

1. «Честный человек» (L’Homme fidèle, 2018)
   Эта французская драма затрагивает последствия инфляции и влияние экономического кризиса на жизнь людей. На фоне романтического сюжета фильм показывает, как повышение цен влияет на отношения и социальные аспекты жизни.
2. «Аргентина. Кризис» (Memoria del saqueo, 2004)
   Документальный фильм, который освещает экономический кризис в Аргентине в начале 2000-х, включая гиперинфляцию и последствия экономических проблем для населения. Этот кризис сопровождался обесцениванием национальной валюты и резким ростом цен на основные товары и услуги.
3. «Inside Job» (2010)
   Документальный фильм, посвященный причинам мирового финансового кризиса 2008 года. Фильм подробно объясняет, как банковская и финансовая системы привели к глобальному экономическому спаду, который в ряде стран вызвал инфляцию и падение уровня жизни.
4. «Я – Куба» (Soy Cuba) (1964): Этот советско-кубинский фильм показывает жизнь на Кубе до революции. В одной из новелл показано, как бедная крестьянка вынуждена сжигать урожай сахарного тростника, потому что цены на него упали из-за инфляции.
5. «Кофе и сигареты» (Coffee and Cigarettes) (2003): В этом фильме Джима Джармуша есть новелла, где герои обсуждают инфляцию и рост цен на кофе. Это короткий и ироничный диалог, который отражает влияние инфляции на повседневную жизнь.

Виды инфляции

Существуют разные виды инфляции, каждый из которых зависит от факторов, влияющих на экономику.

1. Умеренная инфляция: рост цен не превышает 10% в год. Умеренная инфляция считается допустимой и даже полезной для экономики, так как стимулирует потребление и инвестиции.
2. Галопирующая инфляция: цены на товары и услуги растут очень быстро, от 20% до 100% в год. Галопирующая инфляция затрудняет планирование для бизнеса и потребителей, так как расходы и цены меняются стремительно.
3. Гиперинфляция может достигать тысяч процентов в год и полностью разрушать экономику. В таких условиях валюта быстро теряет свою стоимость, и люди стараются перейти на более стабильные виды активов.
4. Скрытая инфляция: она возникает, когда официальные данные не отражают реального роста цен. Скрытая инфляция может проявляться в уменьшении качества товаров или уменьшении их количества за ту же цену.
5. Дефляционная инфляция: возникает в условиях замедления роста цен, когда инфляция понижается, но не исчезает полностью. В отличие от стандартной дефляции, здесь инфляция остается положительной, но ее темп снижается.

Причины инфляции

Причины инфляции многообразны, и каждую из них стоит рассмотреть отдельно:

1. Рост денежной массы. Если правительство выпускает больше денег, чем может поддержать экономика, денежная масса в стране растет, что вызывает инфляцию.
2. Увеличение затрат на производство. Когда растут цены на сырье, рабочую силу или энергию, производители вынуждены повышать цены на свои товары, чтобы компенсировать расходы.
3. Рост спроса. Если спрос на товары и услуги превышает предложение, цены начинают расти. Это часто наблюдается во время экономического подъема.
4. Влияние внешних факторов. Глобальные события, такие как рост цен на нефть, могут вызвать инфляцию. Когда цены на нефть растут, это влияет на стоимость перевозок и производства, что приводит к росту цен на многие товары.
5. Политика центрального банка. Центральный банк управляет ставками, влияющими на доступность кредитов. При низких ставках люди берут больше кредитов, увеличивая потребление, что также может вызвать инфляцию.

Как рассчитывается инфляция

Инфляция рассчитывается на основе потребительской корзины — набора товаров и услуг, которые регулярно приобретаются населением. В корзину входят основные продукты питания, одежда, коммунальные услуги, транспорт, лекарства и другие категории товаров. На основе цен на эти товары и услуги вычисляется индекс потребительских цен (ИПЦ), который и показывает уровень инфляции.

Расчет инфляции обычно проводится ежемесячно и ежегодно, что позволяет отслеживать, как меняются цены на протяжении времени. ИПЦ является основным показателем инфляции, показывающим процентное изменение стоимости потребительской корзины. Кроме ИПЦ, иногда используют индекс цен производителей и другие показатели, чтобы лучше понять динамику цен в экономике.

Самая устойчивая валюта в мире

Наиболее устойчивой к инфляции валютой считается швейцарский франк (CHF). Швейцария долгое время поддерживает стабильную экономику и низкую инфляцию, что делает франк привлекательной «тихой гаванью» для инвесторов в периоды экономической нестабильности.

Основные причины устойчивости швейцарского франка:

1. Низкая инфляция и строгая монетарная политика. Центральный банк Швейцарии (SNB) контролирует инфляцию, поддерживая её на минимальном уровне.
2. Экономическая и политическая стабильность. Швейцария известна своим нейтралитетом и высокоразвитой экономикой, что привлекает инвесторов со всего мира.

Помимо франка, также устойчивыми к инфляции валютами считаются:

• Сингапурский доллар (SGD): благодаря стабильной экономике и контролируемой инфляции.
• Норвежская крона (NOK): Норвегия обладает крупными нефтяными резервами и сильной экономикой.
• Доллар США (USD): Хотя его курс может колебаться, он остается основной мировой резервной валютой, что поддерживает его устойчивость.

Самые слабые валюты планеты

В мире существует несколько валют, которые регулярно подвергаются высокой инфляции, а иногда и гиперинфляции:

• Венесуэльский боливар (VES). Венесуэла уже несколько лет страдает от гиперинфляции. Боливар обесценивается с огромной скоростью из-за экономического кризиса, политической нестабильности и падения нефтяных доходов, что привело к бесконтрольному росту цен.

• Зимбабвийский доллар (ZWL). В прошлом Зимбабве пережило один из самых известных эпизодов гиперинфляции. В 2008 году инфляция достигла астрономических значений, и центральный банк вынужден был выпускать банкноты с номиналом в триллионы долларов. Сегодня страна использует валюты других стран, но собственная валюта по-прежнему нестабильна.
• Аргентинский песо (ARS). Аргентина на протяжении десятилетий испытывает высокую инфляцию. Экономика страдает от регулярных девальваций песо, и инфляция в стране остается одной из самых высоких в мире, что создает сложности для населения и бизнеса.
• Турецкая лира (TRY). Турция в последние годы также сталкивается с высокой инфляцией и падением лиры. Это связано с экономической политикой, высокой зависимостью от импорта и нестабильностью, что приводит к частому обесцениванию национальной валюты.
• Иранский риал (IRR). Иранская валюта подвержена инфляции из-за экономических санкций, политической нестабильности и ограничений на международной арене. Высокая инфляция и девальвация риала негативно сказываются на покупательской способности населения.

Эти валюты подвержены инфляции в первую очередь из-за политической и экономической нестабильности, что снижает доверие к ним как к надежным средствам сбережения и расчетов.

Инфляция в Казахстане

Тенге, национальная валюта Казахстана, прошел через несколько крупных волн инфляции с 1993 года. Основные этапы инфляции тенге можно рассмотреть в контексте значительных экономических событий и кризисов:

• 1993–1994 годы
  После введения тенге в 1993 году инфляция достигала более 1000% в 1994 году. Это было связано с переходом к рыночной экономике, а также с общим экономическим кризисом в постсоветских странах.

• Конец 1990-х годов
  В 1998 году Казахстан вновь столкнулся с ростом инфляции на фоне мирового экономического кризиса и девальвации российского рубля. В этот период инфляция составила примерно 17–20%.
• 2000-е годы
  В начале 2000-х инфляция в Казахстане стабилизировалась на уровне 6–8% в год, что считалось умеренным уровнем. Экономика страны росла на фоне высоких цен на нефть, что способствовало укреплению валюты и снижению инфляции.
• 2007–2008 годы (мировой финансовый кризис)
  В 2007–2008 годах мировая финансовая нестабильность вызвала рост инфляции в Казахстане до 17–20%. Тенге оставался под давлением, но Национальному банку удалось удержать курс.
• 2014–2015 годы (падение цен на нефть)
  Этот период сопровождался значительной девальвацией тенге, особенно после перехода к свободному курсу в 2015 году. Инфляция резко возросла и достигла 13–15% в год. Падение цен на нефть, а также экономические санкции в отношении России, отразились на экономике Казахстана.
• 2016–2020 годы
  После девальвации инфляция стабилизировалась, удерживаясь на уровне 5–7% в год. Национальный банк проводил политику, направленную на сдерживание инфляции, но экономические проблемы, вызванные низкими ценами на нефть, оставались значительными.
• 2020–2022 годы (пандемия COVID-19 и мировая инфляция)
  Пандемия и вызванные ею глобальные экономические проблемы вновь подняли инфляцию. В 2021–2022 годах инфляция в Казахстане достигала 8–10% в год, а в некоторых месяцах — 13–14%, что связано с глобальными инфляционными процессами, ростом цен на импорт и ослаблением тенге.

В последние годы инфляция в стране удерживается на уровне 8–10%, но остается чувствительной к изменениям мировой экономики и ценам на нефть.

Можно ли заморозить цены?

Популисты предлагают противостоять инфляции самым очевидным способом – заморозить цены. Да, действительно, можно ввести ограничения на рост цен на определенные товары и коммунальные услуги. Однако это не решает проблему инфляции, так как рост стоимости производства не исчезает. Скачок цен просто переносится на будущее.

Заморозка цен используется в кризисных ситуациях, когда необходимо поддержать социальную стабильность. Однако подобные меры имеют свои минусы: искусственное удерживание цен ограничивает предложение и может привести к дефициту товаров, так как производителям становится невыгодно работать с низкой рентабельностью.

Кто и как сдерживает цены в Казахстане

Противодействие инфляции и росту цен в Казахстане осуществляется несколькими методами:

• жестким регулированием процентной ставки,
• контролем денежной массы,
• стабилизацией валютного курса (хотя формально считается, что тенге находится в свободном плавании) и
• с помощью государственных субсидий.

Национальный банк Казахстана регулирует ставку рефинансирования (основную процентную ставку), что снижает доступность кредитов для бизнеса и населения. При повышении ставки кредиты становятся дороже, что снижает потребление и спрос, замедляя инфляцию. Такая мера помогает сдерживать рост цен на товары и услуги, особенно в условиях экономической нестабильности.

Правительство Казахстана часто вводит меры по поддержке цен на так называемые социально значимые товары и услуги, которые включают основные продукты питания (хлеб, мука, мясо, молочные продукты), коммунальные услуги и топливо.

Для снижения стоимости товаров государство регулирует импортные и экспортные квоты, что помогает контролировать предложение на рынке. Например, в периоды роста цен на продовольствие могут вводиться ограничения на экспорт, чтобы предотвратить дефицит внутри страны и стабилизировать цены на внутреннем рынке.

Цены на электроэнергию, газ и другие коммунальные услуги оказывают значительное влияние на инфляцию, так как они являются частью себестоимости многих товаров и услуг. В Казахстане государство регулирует тарифы на коммунальные услуги, чтобы предотвратить резкий рост их стоимости и стабилизировать общий уровень цен в экономике.

Эти и другие меры помогают Казахстану отчасти стабилизировать цены и контролировать инфляцию в стране.

Но в целом инфляция — это сложный экономический процесс, который сам по себе является отражением более глубинных процессов экономики, и потому противостоять инфляции просто заморозкой цен невозможно. Между тем каждый из нас может противодействовать инфляции, управляя личными финансами, делая инвестиции и отслеживая общую экономическую динамику.