Биткоин или альткоины? Три способа инвестировать с минимальным риском
Фото: shutterstock, бильд-редактор: Милош Муратовский
Финансовые сервисы и платежные системы
Стейкинг, акции и биржевые фонды подойдут начинающему инвестору, который хочет инвестировать в криптоэкономику, но не готов сильно рисковать.
Цена криптовалюты может вырасти или упасть на 20-30% процентов за один день. Начинающие инвесторы, которые уже вкладывают деньги в ценные бумаги, опасаются криптовалют — избегают таких инвестиций, ведь риски высоки.
Стейкинг
Стейкинг — простой способ заработать, если хочется инвестировать в криптоэкономику.
Представим, что вы купили криптовалюту. Вместо того чтобы просто держать ее на счете, вы «замораживаете» ее на время в системе. Это необходимо для работы сети — проверок и подтверждения транзакций. В обмен сеть регулярно платит вам «проценты» в криптовалюте.
Стейкинг напоминает работу банковского депозита. К примеру, вы вложили $1 000 в USDT, а платформа предлагает 8% годовых. В этом случае за год вы получите около $80 в стейблкоинах, просто удерживая монеты в системе.
Начинающему инвестору, который хочет попробовать себя в стейкинге, подойдут стейблкоины. Это криптовалюты, которые привязаны к стабильным активам, например, доллару США.
Стейблкоины имеют несколько преимуществ:
- Нет сильных колебаний цены. Цена стейблкоинов привязана к доллару и остается примерно на одном уровне. Это защита от высокой волатильности, характерной для криптовалют.
- Новичку легче экспериментировать со стейблкоинами, так как нет необходимости регулярно следить за изменениями курса.
- Вознаграждение в стейблкоинах, как правило, значительно превосходит доходность валютных депозитов в банке. Для примера, биржа Bybit на момент публикации материала обещает 9,07% в год при стейкинге USDT. Однако, в отличие от банковских депозитов, инвестиции не застрахованы КФГД. Если что-то пойдет не так, то деньги не вернут.
Приобрести стейблкоины и перевести их в стейкинг можно на одной из восьми криптобирж, зарегистрированных в Казахстане. В списке такие гиганты индустрии, как Binance и Bybit.
Акции
Поиск золота в период золотой лихорадки в США оказался невыгодным занятием для большинства золотоискателей. Хорошие деньги заработали те, кто обслуживал старателей: отели, прачечные, кабаки и торговцы.
Во время «криптолихорадки» не обязательно инвестировать в криптовалюту. Многие компании, акции которых торгуются на американских биржах, тесно связаны с криптоэкономикой. Риски таких инвестиций ниже, чем покупка криптовалюты. Как правило, это устойчивые, крупные бизнесы с историей. Некоторые компании платят дивиденды.
Технологические компании
- NVIDIA Corporation (NVDA) производит графические процессоры, которые активно используют для майнинга криптовалют.
- AMD (AMD) — конкурент NVIDIA, также производящий оборудование, востребованное в майнинге.
- MicroStrategy (MSTR) — компания-разработчик, поставляет корпоративные программные платформы по всему миру. А еще она известна своими крупными инвестициями в главную криптовалюту — на конец декабря 2024 года компания владеет 444 262 биткоинами.
Майнинг криптовалют
- Marathon Digital Holdings (MARA) — одна из крупнейших компаний, занимающихся добычей биткоинов.
- Riot Platforms (RIOT) — ведущий игрок с большим парком оборудования.
- Hut 8 Mining (HUT) — крупная компания-майнер из Канады.
Финансовые сервисы и платежные системы
- Block (SQ) — платформа для мобильных платежей, активно развивающая решения на базе блокчейна.
- PayPal (PYPL) позволяет пользователям покупать, продавать и хранить криптовалюты через свою платформу. Компания один из лидеров в области платежных систем.
- Coinbase (COIN) — одна из крупнейших криптобирж в мире. Зарабатывает на комиссиях со сделок. Чем популярнее криптовалюты, тем больше покупают и продают криптоактивы на бирже, а доходы компании растут.
Купить акции можно на фондовой бирже. Для начала необходимо открыть счет у надежного брокера. Перед покупкой акций стоит изучить финансовые отчеты и показатели компании, оценить риски.
Биржевые фонды (ETF)
В биткоин сегодня можно инвестировать через 11 биржевых фондов от известных управляющих компаний. Стоимость одного пая фонда значительно дешевле стоимости одного биткоина.
ETF бывают спотовые и фьючерсные. Спотовые фонды покупают и хранят биткоины, поэтому его цена меняется вместе с курсом криптовалюты. Инвестор фактически владеет долей в фонде, который держит реальные монеты. Фьючерсный фонд не покупает биткоины, а торгует контрактами на их будущую цену. Его стоимость зависит от цен этих контрактов, которые иногда отличаются от реальной цены криптовалюты.
Также фьючерсные фонды вынуждены регулярно роллировать контракты (покупать новые фьючерсы по мере истечения текущих), что приводит к дополнительным затратам и снижает доходность инвестора. По этой причине для долгосрочных инвестиций удобнее использовать спотовые фонды.
Существуют биржевые фонды и для инвестиций в эфир (ETH) — крупнейший по рыночной капитализации альткоин. На сегодня таких фондов девять.
До конца 2025 года рынок ожидает одобрения SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам США) новых криптовалютных биржевых фондов. Девять из 13 заявок приходятся на Solana (SOL) и Ripple (XRP).
Аналитики связывают активность на рынке с уходом председателя SEC Гэри Генслера, который является противником криптовактивов. В ноябре прошлого года Генслер заявил, что покинет свой пост досрочно 20 января 2025 года.
В декабре 2020 года SEC под руководством Генслера подала иск против Ripple, утверждая, что компания продавала XRP как незарегистрированную ценную бумагу. Этот иск стал одним из самых громких дел в криптоиндустрии и повлиял на весь рынок, поскольку многие другие криптовалюты тоже могут быть классифицированы как ценные бумаги.
После начала судебного разбирательства цена XRP упала, а крупные биржи (например, Coinbase) приостановили торговлю токеном. Ripple потратила значительные ресурсы на защиту, что замедлило ее развитие.
Что в итоге
Начинающие инвесторы в криптоэкономику могут присмотреться к стейблкоинам, акциям и ETF. Эти инструменты предлагают более умеренные риски по сравнению с прямыми инвестициями в криптовалюты.
Не является инвестиционной рекомендацией
