Тысячи дроп-карт с миллиардным оборотом выявило АФМ в 2024 году

Более 6 тыс. дроп-карт с общим оборотом в 24 млрд тенге выявило Агентство по финмониторингу в 2024 году. Об этом сообщило АФМ.

В основном такие карты используются в схемах, связанных с торговлей наркотиками, кибермошенничеством, незаконной игорной деятельностью и другими преступлениями. Чаще всего дропперами (подставные лица, которых используют мошенники для оформления карт) становятся социально уязвимые люди, которые не осознают последствия, в том числе уголовную ответственность за участие в таких схемах.

При этом 90% дропперов были нерезидентами. АФМ уже сообщило о них в правоохранительные службы зарубежных государств. Кроме того, АФМ вместе с регуляторами планирует ужесточить ответственность за предоставление доступа к банковским картам третьим лицам.

Сейчас для борьбы с дропперскими картами в Казахстане замораживают средства на подозрительных счетах, отключают дистанционное банковское обслуживание, ограничивают количество карт для одного клиента (в октябре планировалось ввести ограничения для клиентов, у которых более пяти карт в одном банке, однако поправки пока приняты не были; по словам АФМ, сейчас в одни руки выдают не более 10 карт) и внимательнее проверяют владельцев 10 и более карт. Также разработаны типологии для выявления подозрительных операций и отключения сомнительных клиентов от услуг финмониторинга.

АФМ предупреждает граждан об ответственности за участие в мошеннических схемах с использованием банковских карт и призывает не поддаваться на предложения «легкого заработка».