Срок действия платежных карт для иностранцев ограничили одним годом
Агентство по регулированию и развитию финансового рынка ограничило срок действия платежных карт для нерезидентов 12 месяцами. Ведомство внесло соответствующие изменения в законодательство.
Исключения вводятся для бизнесменов, инвесторов и дипломатов. Таким образом АРРФР намерено минимизировать риски использования банковских услуг в сфере незаконного оборота наркотиков и цифровых активов.
В Агентстве на уточняющий вопрос «Курсива» пояснили, что новые правила не распространяются на действующие платежные карты.
АРРФР также обязало банки выявлять операции, связанные с:
- незаконным производством, оборотом и транзитом наркотиков;
- осуществлением платежей и переводов денег в пользу бирж цифровых активов, не являющихся участниками Международного финансового центра «Астана»;
- осуществлением платежей и переводов денег в пользу электронного казино и интернет-казино.
По новым требованиям, банк также должен строже оценивать клиентов, которые имеют более пяти платежных карт от одного банка, а также тех, которые имеют три платежные карты от каждого из трех разных банков.
Кроме того, банки обязали проверять сведения о бенефициарном собственнике компаний с помощью официальных документов, открытых источников и любыми другими способами, позволяющими определить БС.
Ранее финансовые службы определяли бенефициарного собственника, если он владел 25% и более в уставном капитале компании. Однако это не единственное условие выявления БС.
Бенефициарный собственник – это физическое лицо, которое фактически владеет, контролирует или получает выгоды от компании, имущества или финансовых активов, даже если формально они зарегистрированы на другое лицо или организацию.
