Какие банки и МФО чаще других нарушали правила в 2024 году
Из 835 нарушений, которые выявило Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) в 2024 году, 91, или 10,9%, обнаружено у банков, следует из статистики агентства. При этом в течение года каждый банк страны нарушил как минимум одно предписание АРРФР.
На 91 банковское нарушение АРРФР 8 раз отреагировало взысканием со скрытой суммой, 45 нарушений обошлись без взысканий. 38 раз на банки за нарушения наложили штрафы, их общая сумма – 170,8 млн тенге. Лидером по объему наложенных штрафов от АРРФР в 2024 году стал Home Credit Bank – четыре нарушения обошлись финорганизации в 46,1 млн тенге, еще один штраф АРРФР не раскрыло.
Чаще остальных с агентством имели дело Bereke Bank и Bank RBK – оба нарушили предписания АРРФР по 16 раз. При этом Bereke Bank получил 6 штрафов на общую сумму 13,4 млн тенге, а Bank RBK получал более чем вдвое чаще и почти вдвое больше – 13 раз за год, на общую сумму 22,2 млн тенге.
Самыми «законопослушными» оказались Исламский Банк ADCB и Altyn Bank – оба в 2024 году получили лишь по одному письменному предписанию от регулятора. Размеры штрафов, предъявленных агентством банковскому сектору Казахстана, варьировались от 60,8 тыс. до 22,15 млн тенге.
Из 835 нарушений 206, или 24,7%, выявили у МФО. В 143 случаях АРРФР решило обойтись предупреждениями. Также у 11 МФО приостановили лицензию, а у МФО «Взаймы» ее и вовсе отозвали. По 51 нарушению АРРФР решило выписать штраф, причем сумма 14 из них осталась неизвестной. Всего 19 МФО получили 36 штрафов (сумма которых раскрывается) на 129,2 млн тенге.
Лидером и по количеству полученных штрафов, и по их общему объему стала МФО Qanat finance. В 2024 году организация получила семь взысканий на сумму 29,1 млн тенге. Следом расположилась Lending and Finance technologies, которая получила только два раскрытых штрафа, но сразу на 24,5 млн тенге. Топ-3 по штрафам от АРРФР в 2024 году замкнула МФО Legal Money – она получила шесть штрафов на 12,36 млн тенге.
Раскрытые штрафы от АРРФР коснулись только 19 микрофинансовых организаций в Казахстане. Это 8,7% из 218 МФО, действующих в РК, по данным Нацбанка на 1 октября 2024 года. Сумма штрафов, выданных агентством казахстанским МФО в 2024 году, варьировалась от 129,2 тыс. до 22,15 млн тенге.
