Десятки инвесторов, потерявших свои средства из-за вложений в недвижимость через платформу Proportunity, намерены до конца марта подать иск в суд МФЦА против Комитета по регулированию финансовых услуг МФЦА за то, что ведомство бездействует и не защищает их права. Свое обращение казахстанцы опубликовали в Telegram-канале Finance.kz
В чем суть конфликта
Краудфандинговая компания Proportunity Management Company Limited, имевшая лицензию МФЦА, появилась на рынке в 2019 году. Она предлагала казахстанцам следующий механизм инвестирования: пользователь заходил на платформу компании и выбирал объект недвижимости для вложений. Компания, собрав деньги всех инвесторов, покупала объект и затем сдавала его в аренду или перепродавала. Инвесторы, в свою очередь, должны были получить дивиденды и окупить свои вложения.
В середине лета клиенты Proportunity Management Company Limited заявили, что не получают от компании положенных выплат. Они вложили свои деньги в проект Lake Villa (виллы комфорт-класса на берегу озера в Алматы). Первые дивиденды инвесторы должны были получить в мае, но компания не только не выплатила их, но и перестала выходить на связь.
Позже венчурный инвестор Бах Ниязов в соцсетях заявил, что Proportunity хотела купить у его компании дома на Lake Villa за деньги инвесторов. Стороны заключили договор, но средства так и не были переведены. В итоге контракт был разорван.
В августе 2024 года портал Digital Business приводил ответ основателя Proportunity Management Армана Баева на обвинения инвесторов. Бизнесмен заявлял, что компания не допустила дефолт и старается вернуть средства клиентов.
По его словам, из-за непривлекательности проекта Lake Villa компании не удалось собрать средства на покупку вилл, так как многие инвесторы в итоге отказались вносить деньги. Баев добавил, что всем инвесторам была направлена телеграмма о закрытии проекта.
Proportunity Management имела лицензию Международного финансового центра «Астана», которая истекла 1 июля 2024 года. Баев заявлял, что компания работает над продлением лицензии.
Что говорят инвесторы
Инвесторы заявили, что прошло восемь месяцев с тех пор, как они подали жалобу на компанию, однако МФЦА не предпринял никаких мер для защиты их прав.
«Компания Proportunity Management получила лицензию регулятора МФЦА 3 июля 2020 года. Уже в августе 2022 года у ее руководителя, Армана Баева, были арестованы счета, наложен запрет на выезд из Казахстана и вынесены судебные решения о взыскании долгов – эти данные были доступны на платформах проверки контрагентов. Несмотря на это, регулятор дважды продлевал лицензию платформы: сначала со 2 июля 2022 года до 1 июля 2023 года, затем с 1 июля 2023 года до 1 июля 2024 года», – заявили инвесторы.
Они считают, что если бы Комитет по регулированию финансовых услуг МФЦА осуществлял надзор за участниками центра, что входит в его обязанности, потерь можно было бы избежать.
«Мы, как непрофессиональные инвесторы, доверяли лицензии МФЦА как гарантии надежности, но регулятор не оправдал наших ожиданий», – отметили инвесторы.
Пострадавшие рассказали, что в августе 2022 года, несмотря на проблемы Proportunity, регулятор МФЦА разрешил Арману Баеву зарегистрировать новую компанию – ACLB Management Company Limited.
«По нашему мнению, именно регистрация компании ACLB в МФЦА позволила Арману Баеву продолжить свою деятельность, ведь счета Proportunity были арестованы. Это дало ему возможность продолжать привлекать средства через исламские инвестиционные депозиты, где ACLB выступала оператором, а Proportunity — «доверительным управляющим, авторизованным в МФЦА». Отсутствие проверки деловой репутации Баева при регистрации ACLB мы расцениваем как грубую ошибку регулятора, которая привела к увеличению числа пострадавших», – считают инвесторы.
Инвесторы подчеркнули, что после утраты лицензии Арман Баев продолжал агрессивно рекламировать платформу в соцсетях, используя устаревшие данные о лицензии, что ввело в заблуждение новых инвесторов. Регулятор не предпринял решительных действий для пресечения этой деятельности, что усугубило ситуацию.
«В декабре 2024 года на канале Finance.kz регулятор заявил, что акционеры Proportunity обязались вернуть средства инвесторам, а в случае их отказа он обратится в суд МФЦА для принудительного взыскания. Однако с тех пор нет ни прогресса, ни информации о судебных шагах. Вопросы инвесторов игнорируются», –добавили инвесторы.
Казахстанцы требуют от МФЦА взять ситуацию под личный контроль и оказать содействие для привлечения Армана Баева к уголовной ответственности. В противном случае они подадут в суд.
В конце декабря МФЦА сообщал, что с 11 мая получил 19 жалоб от инвесторов Proportunity Management о невыплате 104 млн тенге.
Позиция МФЦА
Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг на запрос «Курсива» предоставил такой ответ:
«В настоящее время продолжается тщательное внутреннее расследование, направленное на установление всех фактов и привлечение виновных лиц к ответственности. Комитет действует в строгом соответствии с законодательством МФЦА и применит все необходимые меры для защиты прав инвесторов и обеспечения стабильности финансового рынка. По мере завершения отдельных этапов расследования и в рамках, допустимых правоприменительной практикой, мы будем предоставлять дополнительную информацию».
