МФО «KMF» станет банком второго уровня
Микрофинансовая организация «KMF» получила разрешение на преобразование в банк второго уровня. Соответствующее решение приняло правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка, говорится в официальном релизе регулятора.
«Преобразование МФО «KMF» в банк способствует реализации поручения Главы государства Касым-Жомарта Токаева по повышению конкуренции в банковском секторе», — отмечается в сообщении. Этот вопрос президент поднимал в сентябре 2023 года в своем Послании народу Казахстана.
На сегодняшний день «KMF» является крупнейшей микрофинансовой организацией Казахстана, занимая лидирующие позиции на рынке микрокредитования. По ключевым показателям компания занимает первое место среди 218 МФО страны, удерживая более 20% рынка.
С момента получения лицензии в феврале 2021 года активы «KMF» выросли на 218%, увеличившись на 181,8 млрд тенге и достигнув 336,3 млрд тенге к 1 января 2025 года. Ссудный портфель за этот период также значительно вырос — на 206% (143,9 млрд тенге), достигнув 280,2 млрд тенге. Благодаря этим показателям компания может войти в число крупнейших банков Казахстана после завершения процесса преобразования.
МФО обладает кредитным рейтингом «В+» с прогнозом «Стабильный» от международного рейтингового агентства Fitch. Организация активно работает с малым и средним бизнесом, субъектами сельского хозяйства и физическими лицами. Филиальная сеть «KMF» включает 17 филиалов и 122 отделения по всей стране, обеспечивая доступность финансовых услуг даже в отдаленных регионах.
«Получение разрешения на конвертацию в банк второго уровня — это результат усилий нашей команды и конструктивного взаимодействия с Регулятором. Мы уверены, что этот шаг укрепит наши позиции на финансовом рынке Казахстана и позволит нам предложить нашим клиентам еще более качественные и инновационные решения», — заявил по этому поводу председатель правления Шалкар Жусупов. По его словам, приоритетом компании остается поддержка малого и среднего бизнеса, а также жителей сельской местности, которым необходим доступ к финансовым услугам для развития.
После получения статуса банка компания также планирует сосредоточиться и на развитии финтех-услуг, включая маркетплейсы и цифровые сервисы.
МФО заявила о намерениях преобразоваться в банк в августе 2021 года. Процесс трансформации стартовал в феврале 2023 года, когда компания была преобразована в акционерное общество. Изначально МФО планировала трансформироваться в банк в 2024 году. Об этом говорилось в аудированной финотчетности компании, опубликованной на сайте Казахстанской фондовой биржи. Шалкар Жусупов говорил, что сроки перехода будут зависеть от технических, финансовых и IT-возможностей.
Для получения банковской лицензии компании предстоит выполнить все требования законодательства, модернизировать бизнес-процессы, внедрить специализированное программное обеспечение и обновить техническую инфраструктуру.
«Это трудоемкий процесс, который требует огромных усилий, но он открывает перед нами новые горизонты. Мы усилили команды, занимающиеся управлением рисками, внутренним контролем и разработкой банковских продуктов, чтобы соответствовать высоким стандартам, предъявляемым к банкам второго уровня», — добавил Шалкар Жусупов.
«KMF» была создана в 1997 году при поддержке Агентства США по международному развитию USAID под названием «Казахстанский фонд кредитования общин». В 2006 году она сменила название на микрокредитную организацию KazMicroFinance. С 2015 года компания работает под брендом «KMF».
На 1 января 2025 года крупнейшим акционером KMF остается КФ «KMF – Демеу», которому принадлежит 60,44% акций. Вторым по величине держателем является люксембургская компания по управлению активами MultiConcept Fund Management S.A. с долей 9,90%. По 6,72% акций находятся в собственности Legal Owner Emerging Markets B.V. и KAZ Finance B.V., а еще 6,22% принадлежат нидерландскому фонду Legal Owner Triodos Funds B.V..
«KMF» стала второй микрофинансовой организацией в Казахстане, получившей разрешение на преобразование в банк. В июне 2024 года аналогичное разрешение было выдано корейской МФО BNK.
