АРРФР лишило лицензии МФО, которые нанесли ущерб 327 тыс. казахстанцев
Агентство по регулированию и развитию финансового рынка лишило лицензии две микрофинансовые организации и проводит проверку в отношении еще четырех. В результате их действий пострадало более 327 тыс. человек, а причиненный ущерб составил 30 млрд тенге.
Речь идет о МФО Creditum, Sofi Finance, Hava Finance, SF Offline, POS Credit и «Салем Кредит». Какие из этих организаций были лишены лицензии, не уточняется. Известно, что четыре оставшиеся МФО были аффилированы с ними.
Выяснилось, что шесть МФО действовали как единая структура. У них был один офис, в котором работало более 200 человек. Контролировали деятельность МФО лица из зарубежных стран.
В конце марта Агентство по финмониторингу сообщило, что шесть МФО обвиняются в мошенничестве и незаконной предпринимательской деятельности. Они заставляли клиентов с просроченными займами подписывать договоры гарантии с аффилированными фирмами через платформы Koke.kz, Tengo.kz и Hava.kz. Ответственность по таким договорам наступала только в случае смерти заемщика.
Сумма гарантии в 3-5 раза превышала сумму самого займа. В итоге это загоняло людей в долговую ловушку. Например, должник по имени Ш. имел микрокредит на сумму 120 тыс. тенге, однако, помимо основного долга и начисленных процентов, ему также пришлось выплатить 446 тыс. тенге по фиктивному договору гарантии.
Как сообщает АРРФР, суд удовлетворил иск граждан о признании 130 договоров гарантии недействительными. Заемщикам не нужно выплачивать эти суммы, а МФО обязаны вернуть полученные средства.
По инициативе Агентства прокуратурой Алматы внесен иск в суд в интересах 327 тысяч граждан. Следствие продолжается.
В конце февраля Агентство по регулированию и развитию финансового рынка приостановило на три месяца работу Hava Finance, POS Credit, SF Offline и «Салем Кредит», а в середине апреля 2024 года лишило лицензии Sofi Finance и Creditum.
