В США значительно смягчат требования к банкам

Власти США готовятся объявить об одном из самых значительных смягчений к банковских нормативам капитала за последние десять лет, сообщает издание Financial Times со ссылкой на свои источники. 

Отмечается, что речь идет о снижении порога достаточности высококачественного капитала банков (HQC; состоит из акционерного капитала и нераспределенной прибыли) к активам, взвешенным по степени риска. Насколько конкретно его могут снизить, издание не уточнило. 

Подчеркивается только, что участники рынка уже много лет выступают за отмену этого порога, утверждая, что он «наказывает кредиторов даже за низкорисковые активы». 

По данным с сайта совета управляющих Федеральной резервной системы США (ФРС), к банкам применяется ряд требований по уровню достаточности HQC. Для всех банков HQC должен быть не ниже 4,5% от риск-взвешенных активов, а для глобально системно значимых кредитных организаций к этому значению добавляется как минимум 1 п.п.

Также к этим нормативам может прибавиться буфер стрессового капитала, размер которого определяется по результатам стресс-теста надзорного органа и не может быть ниже 2,5%. 

Данный буфер может быть применен ко всем американским банковским, сберегательным, кредитным и промежуточным (компания-«прокладка») холдинговым компаниям с общим объемом консолидированных активов в размере $100 млрд или более.