Частые переводы на один и тот же счет попадут под подозрение АФМ

Мажилис одобрил законопроект по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. В нем появился новый термин – «подозрительная деятельность». Как объяснили в пресс-службе, она будет определяться периодичностью, размерами и направленностью денежных переводов.

«Например, на один и тот же счет каждый день переводится одинаковая сумма. Такие операции будут подлежать проверке, дальнейшую работу по ним будет вести Агентство по финансовому мониторингу», – поясняет мажилис. 

Закон обязывает всех субъектов финансового мониторинга направлять в АФМ сообщения о подозрительных переводах. В АФМ сообщили, что позже представят более подробные критерии, по которым переводы будут считаться подозрительными.

Кроме того, ужесточены требования к будущим руководителям финансовых учреждений. Теперь человек не сможет занять такую должность, если у него есть связи с теми, кто был причастен к отмыванию преступных доходов или финансированию терроризма.

Сейчас Национальный банк и Министерство финансов работают над новыми правилами для проверки мобильных переводов. Пока проверке подлежат только случаи, когда в течение трех месяцев подряд человек переводит деньги 100 разным получателям каждый месяц. Ведомства планируют дополнить этот критерий: учитывать не только количество переводов, но и их общую сумму. Если она превысит 12 МЗП (примерно 1 млн тенге), это тоже может стать поводом для проверки.