Антифрод-центр заморозил более 2,5 млрд тенге мошеннических переводов

С начала работы в июле 2024 года Антифрод-центр Национального банка Казахстана заморозил более 63 тыс. мошеннических переводов на общую сумму в 2,5 млрд тенге. Об этом корреспонденту «Курсива» стало известно в ходе презентации итогов деятельности центра.

Отмечается, что наиболее распространенными у злоумышленников схемами стали: телефонное мошенничество (22% случаев), лжеинвестирование денег (19%) и операции, связанные с «дропперскими» карточками (19%).

Также в Нацбанке отметили, что в 56% случаев выявленных в рамках центра нарушений получателями средств являются люди в возрасте от 16 до 24 лет. Их причисляют к потенциальным дропперам. 

В 2025 году Антифрод-центр планирует сконцентрироваться на трех основных целях: выявление новых паттернов мошенничества, развитие собственного аналитического потенциала и баз данных, а также усовершенствование законодательной базы. 

«Выявление поведенческих аномалий, прогнозирование сценариев атак, ранняя идентификация подозрительной активности — это следующий шаг в эволюции государственной системы финансовой безопасности», – заявил регулятор.

Как отметил руководитель цифровой трансформации и советник председателя Нацбанка Бинур Жаленов, на данный момент Антифрод-центр еще не сталкивался с ситуациями, когда транзакции казахстанцев блокировались ошибочно. Однако вероятность происхождения таких инцидентов в будущем спикер исключать не стал и заявил, что у банков и МВД уже выработан механизм действий на такой случай.

Также Жаленов отметил, что в сфере блокировки и отслеживания мошеннических транзакций в скором времени может быть достигнута договоренность с госструктурами других стран. Раскрывать, с какими именно государствами ведутся переговоры, эксперт не стал. 

Он также отметил, что даже мониторинг мошеннических транзакций внутри Казахстана «усложняет жизнь 95% мошенников». В качестве одного из эффектов деятельности центра Жаленов выделил добровольный возврат замороженных средств жертвам. Благодаря в том числе работе МВД, мошенники вернули 250 млн тенге обманутым людям, отметил спикер. 

В конце января 2025 года сообщалось, что Антифрод-центр Нацбанка за полгода работы зарегистрировал 17,8 тыс. инцидентов, в результате которых заблокировал переводы на общую сумму около 1,5 млрд тенге.

Антифрод-центр позволяет финорганизациям выявлять и блокировать мошеннические транзакции, оперативно реагировать на подозрительные операции и обмениваться информацией. На данный момент в работе Антифрод-центра принимают участие более 200 компаний и госструктур, в том числе банки, платежные и микрофинансовые организации, а также сотовые операторы.