Казахстанцам посоветовали не использовать личные счета для бизнеса

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка напомнило казахстанцам о рисках блокировки банковских счетов и дало рекомендации, как действовать в подобных ситуациях. Как подчеркнули в АРРФР, под особое внимание попадают крупные или частые переводы.

По данным ведомства, счет могут заморозить по разным причинам: от технических ошибок и истечения срока действия карты до подозрений в отмывании денег или исполнении запросов госорганов.

Под особое внимание попадают крупные или частые переводы, особенно из-за рубежа, а также жалобы о возможном использовании счета в мошеннических схемах.

В АРРФР советуют при блокировке в первую очередь проверить уведомления в приложении банка, связаться с Call-центром или посетить отделение. При необходимости нужно предоставить документы, подтверждающие законное происхождение средств, а также убедиться в отсутствии долгов по налогам, алиментам или кредитам через eGov.kz.

Чтобы снизить риск блокировки, регулятор рекомендует:

• не использовать личные счета для предпринимательской деятельности;
• заранее уведомлять банк о крупных переводах или нетипичных операциях;
• следить за актуальностью документов и персональных данных;
• регулярно проверять и погашать задолженности.

Ранее «Курсив» писал, почему банковские счета граждан России могут заблокировать в Казахстане.