Сотрудники Агентства по финансовому мониторингу задержали известного блогера и владельца сети «Актив Ломбард» Сергея Койнова в рамках расследования схемы незаконного микрокредитования.
Незаконные займы
АФМ выявило сеть из около 200 филиалов под брендом «Актив Маркет», действовавших в разных городах Казахстана. Компании, оформленные на доверенных лиц Койнова, маскировались под комиссионные магазины, но фактически выдавали займы под залог имущества без лицензии, используя те же помещения и персонал, что и ломбарды.
Закон устанавливает предельную ставку вознаграждения для краткосрочных займов (до 45 дней) в 0,3% в день. Однако компании Койнова, как утверждают в АФМ, выдавали кредиты на 15 дней с вознаграждением 16,2%. Это превышает лимит более чем в 4 раза. В итоге это привело к долговой нагрузке для сотен тысяч граждан, включая пенсионеров и малообеспеченные семьи. За два года незаконно взыскали свыше 3,5 млрд тенге.
Для легализации доходов Койнов использовал фиктивные договоры на сопровождение ПО на 1,9 млрд тенге. Деньги он переводил на личный депозитный счет как дивиденды.
Расследование
АФМ провело более 200 обысков, изъяты вещественные доказательства. Расследование продолжается, информация ограничена статьей 201 УПК.
Уточняется, что лицензированная сеть «Актив Ломбард» не затронута расследованием. Ее филиалы работают, залоговое имущество «Актив Маркет» остается у ломбарда. АФМ расследует еще 14 дел по аналогичным нарушениям, 15 человек признали подозреваемыми.
Сергей Койнов
Сергей Койнов — это известный казахстанский предприниматель и блогер из Астаны. У него более 684 тыс. подписчиков в Instagram. В соцсетях он делится контентом о бизнесе, мотивации и повседневной жизни.
