Правительство Казахстана утвердило комплекс мер, направленных на снижение рисков отмывания преступных доходов, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения. Постановление вступит в силу через десять дней после официального опубликования, но не ранее 20 ноября 2025 года.
Документ предусматривает 44 меры, которые должны реализовать государственные органы, финансовые учреждения и другие организации. Все они обязаны дважды в год отчитываться о ходе работы перед Агентством по финансовому мониторингу (АФМ). Само агентство будет представлять сводные отчеты в Аппарат правительства.
Основные направления
Борьба с дропперами
В Казахстане появится типология схем, связанных с использованием подставных лиц (так называемых дропероов) для вывода и обналичивания денег.
Также банки второго уровня получат инструкции, как распознавать такие операции. Параллельно пройдет информационная кампания «Не стань дроппером!» – она нужна, чтобы напомнить гражданам об ответственности за участие в подобных схемах.
Контроль за внешнеэкономическими операциями и обналичиванием денег
Министерство финансов и АФМ проанализируют схемы вывода капитала по фиктивным экспортно-импортным контрактам и подготовят предложения по усилению налогового контроля за сделками со 100% предоплатой до ввоза товаров.
Кроме того, в Казахстане разработают методику расчета обналичивания денег, полученных преступным путем. Затем на основе этих расчетов планируется запустить регулярный мониторинг.
Для банков, в свою очередь, предусмотрят признаки подозрительности по операциям, связанным с обналичиванием денег.
Мониторинг операций с цифровыми активами
Планируется анализ использования криптовалют и цифровых активов на территории МФЦА.
Власти также создадут реестр «рисковых» криптокошельков и будут блокировать нелицензированные криптоприложения в AppStore и PlayMarket.
Также для сотрудников финансового сектора и госорганов проведут регулярные тренинги и семинары.
Рынок недвижимости и предметов роскоши
АФМ разработает методику выявления признаков необоснованного богатства, когда элитная недвижимость приобретается без подтвержденных легальных доходов. Затем планируется внедрить
статистический учет таких объектов.
Ведомство также займется анализом сделок с ювелирными изделиями, драгоценными металлами и автомобилями, чтобы выявить схемы обналичивания и легализации доходов.
Новые критерии подозрительных операций
В нормативные акты АФМ также внесут изменения, определяющие признаки сомнительных сделок с займами, транспортом, цифровыми активами и юридическими лицами, используемыми в преступных целях.
Все меры должны быть реализованы в основном до марта-июня 2026 года. Ни на одну из них, как уверяют в документе, не потребуется дополнительного финансирования.
Ранее «Курсив» писал, что сенат РК принял Закон о борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения.
