Национальный банк РК подал иск в апелляционную инстанцию Алматинского суда 16 января, ответчиком является бизнесмен Орифджан Шадиев, следует из данных суда.
К сожалению, суд закрыт, в связи с этим узнать детали не представляется возможным. Сейчас дело находится в руках судьи, пока первое слушание не назначено.
Последнее завершенное дело, в котором фигурирует Орифджан Шадиев закончилось летом 2025 года. Тогда в суд подала его супруга. Поводом стали аресты, наложенные на квартиру в 300 квадратных метров в Астане, которая ранее находилась в их совместной собственности.
Половина квартиры была арестована в рамках исполнительных производств по долгам Шадиева перед несколькими взыскателями, включая требования, связанные с обязательствами перед Tengri Bank. Шадиев выступал личным гарантом по банковским займам, и общая сумма его задолженности, по данным ликвидационной комиссии банка, превышает 15 млрд тенге.
В 2025 году Наргиза Шадиева воспользовалась правом преимущественной покупки и выкупила арестованную ½ долю квартиры у супруга за 80 млн тенге в порядке. Но аресты так и не сняли. Суд удовлетворил иск и постановил освободить квартиру от всех арестов и обременений, наложенных частными судебными исполнителями.
Дело Шадиева
В июле 2023 года Орифджан Шадиев был приговорен к двум годам лишения свободы в колонии минимальной безопасности, с пожизненным запретом занимать руководящие должности в Asia Credit Bank. Изначально суд сообщал о приговоре в полтора года, но затем полгода пропали из-за «перехода сисадминов с операционной системы Windows 7 на Windows 10, они не смогли правильно сохранить документ», писал BES.media.
Шадиева признали виновным в злоупотреблении полномочиями и ущербе банку в 16,7 млрд тенге. Вместе с Шадиевым по делу проходил его помощник – Михаил Соловьев. Его тоже признали виновным в злоупотреблении полномочиями и приговорили к году лишения свободы. С них взыскали более 16 млрд тенге в пользу ликвидационной комиссии банка. Вскоре защита бизнесмена рассказала «Курсиву», что планирует обжаловать приговор Шадиева. По их мнению, в суде не учли доказательства, приводимые адвокатами.
По данным следствия, в 2019 году Орифджан Шадиев заключил соглашение с владельцем Asia Credit Bank Нурболом Султаном о покупке акций банка, на балансе которого значился долг в 16,7 млрд тенге. Долги были обеспечены семью земельными участками в Алматы. Общая стоимость участков превысила 25 млрд тенге.
В 2021 году Шадиев и его помощник Соловьев решили заменить залоги на участок, который, по мнению суда, был «менее ликвидным имуществом, неравнозначным и не соответствующим требованиям кредитной и залоговой политикам банка». В суде рассказали, что фальсифицированная рыночная стоимость земельного участка, предоставленного Соловьевым, в качестве залога составила 46,8 млрд тенге, а «залоговая стоимость определена в размере 23,4 млрд тенге». Таким образом Шадиев и Соловьев необоснованно завысили рыночную стоимость земельного участка, используя поддельные документы, и причинили ущерб AsiaCreditBank на сумму 16,7 млрд тенге, считает следствие.
Банкротство двух банков и долги перед регулятором
В 2021 году Орифджан Шадиев занимал 40-е место в списке «50 самых влиятельных бизнесменов Казахстана» журнала Forbes. Является племянником олигарха Патоха Шодиева, совладельца Eurasian Resources Group. В 2018 году Forbes оценивал состояние Шадиева в $177 млн. По данным Forbes, Шадиев по состоянию на октябрь 2021 года имел активы в строительном бизнесе: ему принадлежали доли в Integra Construction KZ (бывшее «Жол жондеуши») и PRIME System KZ, через которое бизнесмен владел итальянской строительной компанией Todini Costruzioni Generali, приобретенной в 2016 году за 51 млн евро.
Шадиев был владельцем Capital Bank Kazakhstan и AsiaCredit Bank. В 2016 году Capital Bank Kazakhstan (который бизнесмен приобрел в 2013 году) начал испытывать проблемы с ликвидностью и терпеть убытки, которые к концу года составили 1,4 млрд тенге. Одновременно в 2017 году Шадиев вел переговоры об объединении банка еще с двумя игроками – AsiaCredit Bank и Tengri Bank, крупным акционером последнего был индийский Punjab National Bank. Но сделка по объединению банков не состоялась.
В 2017 году Capital Bank Kazakhstan получил спецзаем от Национального банка на 26,5 млрд под 9,25% для оздоровления банка, а Шадиев выступил гарантом по этой сделке. В 2019 году убытки Capital Bank превысили 2,4 млрд тенге. Летом того же года Шадиев купил убыточный AsiaCredit Bank. На фоне оттоков вкладов его чистый убыток к 2019 году составил около 6 млрд тенге, а депозитный портфель упал в 2 раза. В 2020 году AsiaCredit Bank направил план по спасению банка регулятору. Аналогичный план предоставил и Capital Bank.
Тем не менее, на фоне ухудшения финансовых показателей и невыполнения Шадиевым требований по докапитализации в феврале 2021 года Агентство по регулированию и развитию финрынка (АРРФР) лишило лицензии AsiaCredit Bank. Через 4 месяца регулятор начал процесс ликвидации и самого Capital Bank. К моменту отзыва лицензии задолженность последнего перед Нацбанком по основному долгу составила 12,6 млрд тенге (с учетом ранее погашенных сумм в период с 2017 по 2021 год).
Судебные тяжбы с Нацбанком
После отзыва лицензии Нацбанк обратился в суд для взыскания свыше 15,75 млрд тенге, включая остаток по основному долгу, вознаграждение и прочие расходы. Бывший банкир и Нацбанк заключили мировое соглашение, которое предполагало выплату долга до декабря 2024 года пятью платежами, но в 2022 году Верховный суд отменил это соглашение.
В январе 2023 года «Курсив» писал, что Генеральная прокуратура Казахстана выступила инициатором отмены мирового соглашения между бывшим банкиром Орифджаном Шадиевым и Нацбанком о реструктуризации задолженности на сумму более 15 млрд тенге. В декабре того же года издание Informburo писало, что Шадиев выплатил 6 млрд тенге долга. Представители Шадиева намеревались погасить задолженность перед Нацбанком до конца 2023 года.
В 2024 году у него отсудили 960 га земли в пользу Нацбанка, прокуратура заподозрила бизнесмена в выводе активов.
Затем Верховный суд Казахстана отменил решения судов первой и апелляционной инстанций по иску Национального банка к компаниям, связанным с бизнесменом Орифджаном Шадиевым. Регулятор требовал признать ряд сделок 2021–2022 годов мнимыми и притворными, полагая, что через них Шадиев пытался уклониться от возврата государственных средств, выделенных на оздоровление Capital Bank Kazakhstan. Речь шла о займе в 26,5 млрд тенге, выданном банку в 2017 году, по которому Шадиев выступал гарантом и впоследствии остался должен Нацбанку более 15 млрд тенге.
Суды нижестоящих инстанций согласились с доводами регулятора и признали сделки недействительными. Однако Верховный суд отменил эти решения, установив, что на момент рассмотрения дела Шадиев полностью погасил задолженность перед Нацбанком, а исполнительное производство было прекращено. Коллегия также указала, что доказательств личного участия Шадиева в спорных сделках представлено не было, а доводы об их экономической нецелесообразности сами по себе не могут служить основанием для признания сделок недействительными.
В Нацбанке пояснили, что иски были поданы до полного погашения долга, а после исполнения обязательств регулятор уже не возражал против отмены ранее вынесенных судебных решений.
