Алматинский суд рассмотрел несколько дел о нарушении Home Credit Bank требований финансового мониторинга при дистанционном открытии банковских счетов. По итогам разбирательств банк неоднократно был оштрафован, следует из судебных документов.
Спор, где оставили след мошенники
Поводом к одному из разбирательств стало обращение Владимира Гейнинга, который заявил, что никогда не открывал счет и не регистрировался в мобильном приложении банка, однако на его имя были оформлены банковские продукты.
В суде стало известно: 6 июля 2025 года через мобильное приложение банка зарегистрировали аккаунт на имя заявителя, после чего были выпущены две виртуальные дебетовые карты.
Проверка показала, что при регистрации была пройдена биометрическая идентификация, однако фотография человека не совпадала с фотографией в удостоверении личности заявителя. Также не удалось установить владельца номера телефона, на который банк отправлял SMS-коды подтверждения.
После открытия счетов через карты начали проходить денежные операции:
- с 7 по 16 июля 2025 года через одну карту прошло 6,1 млн тенге, которые затем были переведены на счета третьих лиц в других банках;
- с 14 июля по 19 ноября 2025 года через вторую карту прошло 1,99 млн тенге, и эти средства также были переведены третьим лицам.
Сам заявитель утверждал, что не открывал счет, не устанавливал приложение банка и никому не передавал свои документы.
Позиция банка
В Home Credit Bank заявили, что банк выполнил все необходимые процедуры проверки клиента. По словам представителя банка, система проверила данные через государственную базу физлиц.
В банке утверждали, что произошедшее связано с инцидентом информационной безопасности, а не с нарушением требований законодательства.
Какое решение принял суд
Суд посчитал доводы банка несостоятельными и указал, что финансовая организация обязана обеспечить надлежащую проверку клиента при открытии счетов, в том числе дистанционно.
В итоге суд признал, что банк нарушил требования законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма. Home Credit Bank, который сейчас принадлежит ForteBank, оштрафовали на 300 МРП – 1,3 млн тенге.
Подобные дела уже рассматривались
Это не первый подобный случай с участием банка в этом году. Суды в Алматы уже рассматривали несколько аналогичных административных дел, связанных с открытием счетов на людей без их ведома через мобильное приложение Home Credit Bank.
По материалам судебных решений было как минимум еще три таких дела. Во всех случаях граждане заявляли, что счета и виртуальные карты были открыты на их имя третьими лицами, после чего через них проходили денежные операции.
По каждому из этих дел суды признавали банк виновным в ненадлежащей проверке клиентов. Размер штрафа по таким делам составлял твердые 300 МРП – 1,3 млн тенге.
Таким образом, только по рассмотренным делам общая сумма штрафов для банка составила не менее 5,2 млн тенге.
Новый владелец
В декабре прошлого года завершилась сделка по приобретению ForteBank 100% акций Home Credit Bank (ДБ АО «ForteBank»). Доля банка в капитале Home Credit Bank увеличилась с 75% до 100%. ForteBank стал единственным акционером Home Credit Bank.
Впервые о сделке было объявлено 27 июня 2025 года. Тогда стало известно, что ForteBank достиг принципиального соглашения о покупке Home Credit Bank. Ранее банк принадлежал топ-менеджеру международной группы PPF Иржи Шмейцу (34,7%), самой группе (9,9%), а также другим ее сотрудникам.
Владельцем PPF выступает семья Ренаты Келлнеровой, самой богатой женщины Чехии (ее состояние оценивается в $19 млрд, она занимает 104-е место в глобальном рейтинге Forbes) и вдовы бывшего владельца группы Петра Келлнера.
