Финансовые пирамиды нанесли казахстанцам ущерб на 36 млрд тенге за три года

В Казахстане за 2023–2025 годы ущерб от финансовых пирамид составил 36 млрд тенге. Об этом сообщили в Генеральной прокуратуре.

По данным ведомства, за этот период начато более 183 досудебных расследований по фактам создания и руководства финпирамидами. Число потерпевших превысило 3 тыс. человек.

Отдельную популярность среди казахстанцев получили потребительские кооперативы, предлагающие покупку недвижимости и автомобилей на льготных условиях — без процентов и с минимальными взносами. Однако анализ показал, что часть таких структур фактически работает по принципу финансовых пирамид.

«К примеру, ПК «Asar Baspana» (49 филиалов, свыше 39 тыс. вкладчиков, привлечено более 5 млрд тенге) реализовывал программы, основанные на привлечении новых участников. При этом средства пайщиков использовались не по назначению, в т.ч. обналичивались и выводились за рубеж», – сообщили в ведомстве.

Следствие отмечает, что вступительные взносы в таких кооперативах нередко служат скрытым источником дохода для организаторов, а сама система держится за счет притока новых участников.

В связи с этим в 2024 году по инициативе Генпрокуратуры начата межведомственная работа по противодействию таким схемам. В марте 2025 года правительство утвердило соответствующую дорожную карту, а также внесены предложения по совершенствованию законодательства.

В январе 2026 года приняты поправки в закон «О потребительском кооперативе», которые предусматривают ограничение числа участников до 200 человек и запрет на деятельность по продаже имущества, подлежащего государственной регистрации.

Дополнительно разработаны меры, направленные на усиление контроля, включая требования к раскрытию состава участников, назначению материально ответственных лиц и переходу на безналичные взносы.

В прокуратуре подчеркнули, что принимаемые меры направлены на пресечение использования кооперативов для организации финансовых пирамид.