Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) утвердило новые правила определения признаков контроля над банком или банковским холдингом.
Теперь контролирующим лицом будут признавать организации или лиц, которые дали банку крупный заем не на рыночных условиях или профинансировали его на сумму больше капитала самой организации.
Регулятор 7 апреля своим постановлением утвердил правила установления признаков контроля, признаков крупного участника банка и банковского холдинга. К таким признакам теперь относится не только прямое владение акциями финорганизации.
Контролирующей банк структурой могут признать юрлицо, которое профинансировало его на сумму, превышающую капитал самого банка. При этом учитывается также финансирование со стороны менеджеров или акционеров этого юрлица.
Кроме того, признаком того, что физлицо или юрлицо является крупным участником банка и влияет на его решения, станет предоставление финансирования банку на более выгодных, чем рыночные, условиях на сумму в 10% от капитала банка. Это может быть заем с вознаграждением ниже, чем по условиям, на которых банк привлекает аналогичные займы, выплата банком вознаграждения по депозитам, размещенным в нем, ниже, чем по условиям, предлагаемым им третьим лицам, или отсрочка по уплате вознаграждения или долга.
В случае с банковским холдингом речь идет о финансировании с порогом от 25% и выше.
Правила также прописывают случаи, когда 10% и более акций банка совместно владеет группа лиц. Если группа лиц приобретает 10% и более (25% для банковского холдинга) акций организации в течение короткого времени у одного акционера или получает эти акции в доверительное управление, то их могут признать крупными участниками банка. При определении влияния также учитываются производные финансовые инструменты, если их базовым активом являются акции банка.
Лица, ставшие по этим правилам крупными участниками банка или его контролирующей структурой, обязаны уведомить об этом регулятора или в течение 30 дней устранить нарушения.
Ранее Агентство по регулированию и развитию финансового рынка выявило признаки аффилированности у новых акционеров исламского банка Zaman Bank. Они были вынуждены вернуть свои акции.
