Агентство по регулированию и развитию финансового рынка напомнило казахстанцам, почему банки могут блокировать счета и как действовать в такой ситуации.
Регулятор отмечает, что причины блокировки могут быть разными – от технических сбоев до подозрений в нарушении законодательства.
Чаще всего доступ к счету ограничивают из-за подозрительных операций. Речь идет, например, о крупных или частых переводах, особенно из-за границы. Также счет могут заблокировать по запросу государственных органов – налоговой службы, судебных исполнителей или органов финансового мониторинга. Среди других причин – ошибки в системе банка, неверный ввод ПИН-кода или истечение срока действия карты.
Если счет заблокирован, в первую очередь стоит проверить уведомления в мобильном приложении банка – там может быть указана причина. После этого нужно связаться с банком через колл-центр или обратиться в отделение, чтобы уточнить детали и необходимые действия для разблокировки.
Регулятор также советует проверить наличие задолженностей через eGov.kz или в кабинете налогоплательщика. При необходимости клиенту придется подтвердить происхождение средств.
Чтобы снизить риск блокировки, в АРРФР рекомендуют не использовать личные счета для бизнеса, заранее уведомлять банк о крупных операциях, следить за актуальностью персональных данных и сроками действия документов, а также регулярно проверять и погашать задолженности.
Ранее председатель Агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) Мадина Абылкасымова прокомментировала ситуацию с проверками банков по переводу через Казахстан 7 трлн тенге за рубеж. По ее словам, агентство уже проверило некоторые банки и выявило подобные нарушения.
