Фото: Делия Айдаралиева, бильд-редактор: Дастан Шанай
В Казахстане многие граждане не обратили внимания на запуск системы Smart Data Finance, которая используется налоговыми органами для анализа информации о физлицах и бизнесе. Об этом заявил эксперт по налоговой безопасности Дмитрий Казанцев в эфире YouTube-канала «Бизнес-Ниндзя».
По словам эксперта, в системе формируется своего рода электронное досье на каждого гражданина и каждую компанию, где аккумулируются сведения о доходах и расходах.
Казанцев утверждает, что на основе этих данных налоговые органы могут проводить косвенный анализ финансовой активности граждан и сопоставлять их расходы с официально задекларированными доходами.
«По сути налоговая за вас считает косвенным методом, сколько вы денег тратите, а значит, вы можете их тратить, значит, вы их зарабатываете», – сказал эксперт.
Он также заявил, что при выявлении существенных расхождений между расходами и подтвержденными доходами у налоговых органов теоретически могут возникнуть вопросы о происхождении денежных средств. При этом Казанцев подчеркнул, что система анализирует не только сведения о недвижимости или автомобилях, но и другие финансовые операции, включая расходы на букмекерские компании.
По словам эксперта, Smart Data Finance ежемесячно формирует более 500 аналитических показателей по каждому гражданину.
Отдельно Казанцев напомнил о массовой рассылке налоговых уведомлений казахстанским блогерам. По его мнению, одной из задач этой кампании была проверка того, насколько граждане способны подтвердить происхождение своих доходов.
«Мы настолько прозрачные стали в этом году. Это еще одна беда, с которой могут столкнуться физические лица уже в 2027 году. Возможности Smart Data Finance проверялись на практике во время массовой рассылки налоговых уведомлений казахстанским блогерам. Тогда основной задачей налоговых органов было не столько взыскание дополнительных налогов, сколько проверка того, как граждане смогут подтвердить происхождение своих доходов», – сказал эксперт.
Эксперт также отметил, что после изменений в законодательстве банки обязаны хранить видеозаписи с камер возле банкоматов не менее 180 дней, что, по его словам, расширяет возможности проверки отдельных финансовых операций.
Ранее в этом же интервью Казанцев сравнил налоговые системы Казахстана и США. По его мнению, в Соединенных Штатах налоговые вычеты и возврат части уплаченных налогов мотивируют граждан вести личный финансовый учет, тогда как в Казахстане основным стимулом для подачи налоговой отчетности долгое время оставалась ответственность за ее непредставление.
Ранее налоговая нашла расхождения в декларациях десятков тысяч чиновников.
Кто может не платить налог на недвижимость в Казахстане до 1 октября 2026 года: читайте здесь.
