Мошенники в криптоиндустрии все чаще используют схему honeypot («медовый горшок»), которая позволяет инвесторам без проблем купить токен, но делает его продажу невозможной, рассказали «Курсиву» в Binance Kazakhstan. В результате владелец актива видит на экране растущую прибыль, однако вывести деньги уже не может.
Суть схемы заключается в том, что злоумышленники заранее закладывают ограничения в смарт-контракт токена. Купить такой актив можно без каких-либо препятствий, но при попытке продать его транзакция либо полностью блокируется, либо инвестор теряет почти всю сумму из-за огромной комиссии.
Один из распространенных приемов – так называемая «налоговая ловушка». Формально продажа проходит успешно, однако комиссия может достигать 95% и более. Например, если инвестор рассчитывает вывести $1 тыс. прибыли, после удержания комиссии он может получить всего около $20.
Подобные схемы во многом работают благодаря психологии инвесторов. Поскольку большинство держателей токена не могут его продать, на рынке практически отсутствует давление со стороны продавцов. Из-за этого график продолжает расти, создавая впечатление, что актив пользуется высоким спросом. Видя постоянный рост цены и обсуждения в социальных сетях, новые инвесторы продолжают покупать токен, пополняя пул ликвидности, который впоследствии может быть использован создателями проекта.
Дополнительную опасность представляют смарт-контракты, владельцы которых сохраняют возможность менять правила уже после запуска торгов. Например, разработчик может позже запретить продажу для отдельных адресов или добавить адрес пула ликвидности в черный список. Отсутствие открытого исходного кода или сохранение за владельцем неограниченных прав управления также считаются серьезными сигналами риска.
Для выявления подобных угроз криптокошельки начинают использовать автоматические системы проверки. В частности, Binance Wallet анализирует историю торгов и функции смарт-контрактов, предупреждая пользователей о признаках потенциального мошенничества. Такие инструменты способны выявлять отсутствие рыночных продаж, а также скрытые механизмы управления контрактом.
Однако автоматическая проверка не гарантирует полной защиты. Она лишь помогает обратить внимание на подозрительные признаки. Окончательное решение всегда принимает сам инвестор, поэтому перед покупкой токена важно изучить репутацию проекта и убедиться в прозрачности его смарт-контракта. Только так можно снизить риск оказаться в «медовом горшке», где прибыль существует лишь на экране, а вывести деньги уже невозможно.
Ранее «Курсив» писал, что жертвам интернет-мошенников вернули 4,8 млрд тенге.
