Фото: Серикжан Ковланбаев, бильд-редактор: Адэлина Мамедова
Накануне, 10 августа, стало известно о нарушениях со стороны сотрудников Отбасы банк, которые за незаконное вознаграждение оказывали содействие клиентам и посредникам. Сотрудники помогли изменить данные клиента, чтобы он мог претендовать на более льготные условия при получении жилья.
11 августа председатель Отбасы банк Ляззат Ибрагимова прокомментировала ситуацию на брифинге в правительстве. Она сообщила, что случай с незаконным продвижением клиента в очереди на жилье был единичным.
По словам Ибрагимовой, нарушение произошло в апреле-мае 2025 года. Клиент уже состоял в очереди на жилье, однако его категорию изменили на «семьи, воспитывающие детей с инвалидностью». Это позволяло ему претендовать на более льготные условия.
В результате банк расторг трудовые договоры с двумя сотрудниками. Один из них работал в региональном филиале, второй занимал должность бизнес-аналитика в центральном аппарате. По выявленным фактам банк также обратился в правоохранительные органы, сейчас проводится досудебное расследование.
Ибрагимова отметила, что произошедшее показало необходимость усилить контроль за действиями сотрудников.
«Для нас это стало большим уроком, что необходимо при цифровизации делать огромное количество работы, в том числе все цифровые следы остаются: кто, под каким логином заходил, что делал», – заявила она.
При этом сделку с жильем, которую затронула схема, удалось остановить до ее завершения.
«Квартиру, которую распределили на стадии подписания кредитного договора, все остановили и вернули, и она снова участвовала в распределении жилья», – сообщила Ибрагимова.
Глава Отбасы банк подчеркнула, что финансовая организация придерживается принципа нулевой терпимости к коррупции и мошенничеству. Однако полностью гарантировать отсутствие подобных случаев среди сотрудников в будущем она не стала.
«Я лично гарантировать не могу, что человек, который сидит за столом и вас обслуживает, не попросит за свои услуги какую-то сумму. Но я могу гарантировать, что если вы обратитесь по таким фактам, в банке будет проведено служебное расследование, и все виновные понесут наказание», – заявила Ибрагимова.
По ее словам, после каждого выявленного нарушения в Отбасы банк изучают соответствующий бизнес-процесс. Задача такого анализа – установить, что позволило совершить нарушение и какие изменения необходимы, чтобы снизить вероятность его повторения.
Одним из способов борьбы с подобными рисками в банке считают дальнейшую автоматизацию.
В качестве примера Ибрагимова привела переуступку депозита между родственниками. Сейчас при проведении такой операции необходимо подтвердить родство, а если сведения расходятся – предоставить дополнительные документы.
Этот процесс постепенно переводят в цифровой формат. Информация для проверки поступает из eGov.kz и государственной базы данных «Физические лица», после чего система самостоятельно сопоставляет сведения.
Также банк внедряет технологии искусственного интеллекта. Предполагается, что они позволят автоматически устанавливать родственные связи и в тех ситуациях, когда у членов одной семьи разные фамилии или отличаются другие данные.
