Фото: shutterstock, бильд-редактор: Дастан Шанай
Казахстанские банки больше не будут относить иностранцев к клиентам с повышенным риском исключительно из-за их статуса. При этом требования к ним при выдачи карт не смягчаются. Об этом сообщили в Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР).
Сегодня, 21 сентября, ряд СМИ опубликовали информацию о том, что теперь в Казахстане иностранцам упростят получение банковских карт. Редакция Kursiv.media обратилась за пояснением в АРРФР.
В агентстве сообщили, что теперь иностранцы, которые не имеют вида на жительство в Казахстане, либо разрешения на постоянное проживание, исключаются из категории клиентов, риск которых повышается исключительно из-за статуса нерезидента.
Однако это не означает, что такие клиенты больше не смогут получить высокий уровень риска. Банк будет определять его индивидуально на основании имеющейся информации о конкретном клиенте.
«Принятые изменения не предусматривают смягчения требований в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ в отношении нерезидентов. Поправки направлены на переход от формальных критериев к риск-ориентированному подходу, при котором меры контроля определяются, исходя из фактического уровня риска конкретного клиента», – пояснили в АРРФР.
Что проверят банки
При оценке нерезидента банки продолжат учитывать сведения о клиенте, цели и характер деловых отношений с ним, используемые банковские продукты и каналы обслуживания, профиль активности и характер проводимых операций.
Кроме того, финансовые организации будут принимать во внимание другие факторы риска, предусмотренные законодательством и их внутренними документами.
Если банк обнаружит факторы повышенного риска, он должен будет принять соответствующие меры контроля. Клиентам, которым присвоят высокий уровень риска, предстоит усиленная надлежащая проверка, а их операции будут подвергаться мониторингу.
Контроль сохраняется
В АРРФР подчеркивают, что поправки меняют именно принцип определения риска, а не уровень контроля за нерезидентами.
Статус нерезидента сам по себе больше не будет достаточным основанием для автоматического применения повышенного уровня риска. При этом банки сохраняют обязанность выявлять и оценивать реальные факторы риска каждого клиента.
«Ключевой принцип изменений: меньше формальных ограничений – не меньше контроля, а более адресный контроль, соответствующий фактическому уровню риска клиента», – подчеркнули в агентстве.
Вместо автоматического повышения уровня риска банки будут оценивать каждого такого клиента с учетом его профиля, операций и других факторов.
Квартира или депозит: куда казахстанцам выгоднее вкладывать деньги.
