Мошенники «оживили» фото алматинки и прогнали через ее счет 36 млн
На имя жительницы Алматы Зухры Валиевой открыли четыре банковских счета с помощью поддельного видео. За шесть дней через них прошло почти 36 млн теңге. Женщина утверждает, что не знала ни о счетах, ни о переводах. Тем не менее суд обязал ее вернуть одной из компаний 3,2 млн тенге, сообщает Первый канал Евразия.
Валиева узнала о происходящем летом, когда ей начали звонить незнакомые люди и требовать деньги.
«Он сперва разговаривал в такой грубой форме: «Верни мне деньги, которые я вот на днях тебе отправил». После его звонка мне поступил звонок от женщины. Тоже угрожала. Сказала, что она выслала мне денег за предоплату за мебель», — рассказала она.
После этих звонков женщина обратилась в банк и потребовала заблокировать счета. В службе безопасности ей показали видео, с помощью которого неизвестные прошли биометрическую проверку. По предположению авторов сюжета, мошенники могли «оживить» ее фотографию с удостоверения личности.
«Я когда посмотрела на это видео, у меня был реально истерический смех, я там на себя не похожа. Да, где-то какие-то черты похожи, но волосы не мои, морщины, которые я знаю на своем лице, одежда, которая там якобы была на меня надета, то есть я была в шоке», — вспоминает алматинка.
Женщина обратилась в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка. Согласно ответу регулятора, с 11 по 17 июня через открытые на ее имя счета провели 35 млн 931 тыс. теңге. Проверка установила, что личность клиента подтвердили без участия и согласия Валиевой, а банк не проверил ее должным образом.
В Нурбанке провели внутреннюю проверку и сообщили, что доводы женщины частично подтвердились. Нескольких сотрудников привлекли к дисциплинарной ответственности, а материалы передали в полицию Алматы.
Но там заявление оставили без рассмотрения. В ДП Алматы объяснили это тем, что сама заявительница не понесла материального ущерба. Ей посоветовали обратиться в банк, чтобы аннулировать счета, а если решить вопрос не удастся — защищать свои права в суде.
Затем иск предъявили уже самой Валиевой. Компания из Актобе потребовала вернуть 3,2 млн теңге, переведенные на один из счетов. Суд города Алатау удовлетворил требования, посчитав поступившие деньги неосновательным обогащением.
Зухра Валиева настаивает, что чужими деньгами не распоряжалась. Ее юридический консультант Дамир Елемесов считает, что суд не изучил все документы и не привлек к разбирательству банк и другие заинтересованные стороны.
Сейчас они готовят апелляцию и добиваются отдельного разбирательства по поводу незаконного открытия счетов. По словам юриста, еще один истец после изучения документов отозвал свои требования к женщине.
