Выдавал займы и удваивал проценты за просрочку: в Астане осудили бизнесмена
Предприниматель в Астане маскировал выдачу займов под комиссионную торговлю и заработал на этом 82,9 млн теңге. За просрочку он удваивал ставки. Как сообщили в межрайонном суде по уголовным делам столицы, мужчине назначили год лишения свободы с учетом амнистии.
Как работала схема
В июне 2021 года бизнесмен открыл пункт выдачи займов под залог движимого имущества. Лицензию на микрофинансовую деятельность он не получал и за ее оформлением не обращался.
«Для придания деятельности видимости законности с клиентами заключались договоры комиссии, хотя фактически предоставлялись займы под залог имущества с начислением процентов от 0,2% до 0,8% в день. При просрочке ставки удваивались», — сообщили в суде.
Операции учитывали в системе Smart Lombard. Общий приход средств по банковским счетам предпринимателя превысил 339 млн теңге.
Приговор и амнистия
Суд рассмотрел дело по пункту 2 части 2 статьи 214 УК РК — незаконное предпринимательство с извлечением дохода в особо крупном размере.
Вину подтвердили банковские выписки, договоры, данные системы учета, заключения специалистов и признательные показания. Подсудимый вину признал.
Суд назначил два года лишения свободы с конфискацией имущества, учтя в том числе отсутствие возмещения незаконного дохода. По закону от 1 июля 2026 года «Об амнистии в связи с принятием новой Конституции Республики Казахстан» срок сократили наполовину.
Также конфисковали 3 293 117 теңге на счетах осужденного. Приговор не вступил в законную силу.
Похожие дела
В апреле в Актюбинской области раскрыли схему выдачи займов под залог техники через комиссионные магазины. По данным АФМ, ставки достигали 3,7% в день, а незаконный доход превысил 93 млн теңге. Дело направили в суд.
В марте в Уральске Западно-Казахстанской области выявили аналогичную схему в магазине «Уральск Золото». По версии следствия, займы под залог украшений оформляли договорами комиссии, а проценты — платой за хранение. Всего выдали более двух тысяч займов.
В феврале АФМ завершило расследование в отношении владельца сети «Актив Ломбард» Сергея Койнова. По версии следствия, точки «Актив Маркет» выдавали займы под видом комиссионной торговли со ставками 1,73–2,07% в день. Предполагаемый преступный доход превысил 19 млрд теңге.
