Мобильные переводы казахстанцев: предельную сумму увеличат до 1 млн тенге

Министерство финансов намерено изменить критерий, по которому проверяются мобильные переводы казахстанцев. Подозрительными будут считаться только ежемесячные переводы от 100 разных лиц, общая сумма которых превышает 1 млн тенге за три месяца. Ведомство подтвердило информацию «Курсиву». 

Сегодня банки передают информацию о мобильных переводах казахстанцев в налоговые органы, если человеку ежемесячно поступали переводы от 100 разных лиц в течение трех месяцев подряд. 

В декабре Комитет госдоходов сообщил, что пересматривает этот критерий и планирует добавить в него ограничение по сумме в размере 3 МЗП (1 МЗП в 2025 году – 85 тыс. тенге). Так, подозрительными считались бы ежемесячные переводы от 100 разных лиц общей суммой 255 тыс. тенге.

Однако Минфин решил снова пересмотреть критерий и теперь предлагает ограничение по сумме в размере 12 МЗП или 1 млн тенге.  

«По итогам проработки Министерством финансов совместно с Национальным Банком и банками принято решение дополнить действующие критерии суммой входящих мобильных переводов свыше 12 МЗП за три последовательных календарных месяца», – говорится в ответе Минфина. 

Ведомство уточняет, что выбрало такой критерий, потому что для регистрации в качестве ИП годовой доход предпринимателя должен превышать 12 МЗП. Соответствующий приказ Минфина в настоящее время находится на рассмотрении Нацбанка. 

«Курсив» писал, что в 2025 году банки предоставят в госорганы информацию об индивидуальных предпринимателях, руководителях юрлиц и их супругах, нарушивших в 2024 году установленные Минфином требования по мобильным переводам. 

В Комитете госдоходов сообщали, что проверки мобильных переводов необходимы, чтобы выявить факты сокрытия доходов. Принимая оплату на личный счет, ИП занижает свой оборот и уклоняется от уплаты налогов. Поэтому мобильные переводы могут использоваться казахстанцами только в частных целях.

Банки с 2023 года предоставляют КГД информацию по госслужащим, с 2024 года – по работникам госучреждений. С 2026 года проверки коснутся уже всех казахстанцев. 

Сегодня за деятельность без регистрации ИП предусмотрен штраф от 15 до 100 МРП (от 58,9 до 393 тыс. тенге), за сокрытие доходов – штраф в размере 200% от суммы неуплаченных налогов (при повторном нарушении – 300%), за невыдачу чека – от 15 до 50 МРП (от 58,9 до 196,6 тыс. тенге).