Home Credit Bank проигрывает суды из-за фиктивных счетов, оформляемых на казахстанцев
Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) направило в суд административный протокол в отношении Home Credit Bank. Поводом стали нарушения при проверке клиентов, следует из данных регулятора.
Протокол передало управление региональных представителей АРРФР в Таразе. Материалы направили в специализированный межрайонный суд по административным правонарушениям Алматы.
Речь идет о «непринятии мер по надлежащей проверке клиентов» – процедурах KYC (Know Your Customer – «Знай своего клиента»). Нарушение квалифицировали по части 8 статьи 214 КоАП РК, которая предусматривает штраф за несоблюдение требований по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма.
В Судебном кабинете «Курсиву» удалось найти как минимум шесть судебных дел по статье 214 КоАП РК, которые в 2026 году проиграл Home Credit Bank. Правда, касались они четвертой части, а не восьмой. Все шесть раз банк оштрафовали на 1,3 млн тенге. Суммарно на 7,8 млн. Также судебные материалы показывают, что во всех случаях нарушения были связаны с дистанционным открытием счетов и слабой проверкой клиентов.
Так, по делу Садакбаева Б.С. от 19 марта 2026 года установлено, что 28 августа 2025 года третье лицо через мобильное приложение открыло счет и виртуальную карту на его имя. Проверка показала, что фото в системе банка не соответствовало внешности заявителя, а на удостоверении личности было изображение другого человека.
В деле Гейнинга В.А. от 12 февраля 2026 года суд также выявил дистанционное оформление счета и карт третьими лицами 6 июля 2025 года. Фото клиента в системе не совпадало с изображением на удостоверении личности, несмотря на корректные данные документа.
Похожая ситуация описана в деле Исмагулова А.М. от 13 февраля 2026 года. Тогда 1 августа 2025 года мошенник открыл счет и выпустил виртуальную карту на имя сына заявителя. При этом злоумышленник прошел биометрическую идентификацию, хотя сам заявитель не скачивал приложение и не передавал свои данные.
По делу Сексенбаева С.А. от 11 марта 2026 года суд установил, что 3 сентября 2025 года на его имя третье лицо оформило платежную карту. Проверка подтвердила, что фото, номер телефона и удостоверение личности фактически не принадлежали заявителю.
В деле Кленина С.М. от 6 марта 2026 года банк использовал для проверки удостоверение с данными клиента, но с изображением другого человека. Это позволило неизвестному лицу 11 августа 2025 года открыть счет и карту, успешно пройдя биометрию.
Еще один случай – дело Бурцева А.В. от 10 февраля 2026 года. Суд установил, что 3 июля 2025 года посторонний человек смог зарегистрироваться в приложении и открыть виртуальную карту на его имя. В банке подтвердили, что биометрическую идентификацию прошел «неизвестное лицо».
Напомним, в ноябре 2025 года ForteBank стал мажоритарным акционером Home Credit Bank. ForteBank, в свою очередь, принадлежит миллиардеру Булату Утемуратову.
По версии Forbes, Утемуратов занимает шестое место в рейтинге богатейших людей Казахстана. Состояние бизнесмена оценивается в $3,7 млрд.
