Депутат Курултая от фракции «Ақ жол» Юрий Ли обратился к генеральному прокурору Берику Асылову, министру внутренних дел Ержану Саденову и председателю Агентства по финансовому мониторингу Жанату Элиманову из-за деятельности нелегальных ростовщиков.
Заем вырос в 23 раза
В качестве одного из примеров была приведена деятельность ALEM Credit. Как утверждается в депутатском запросе, платформа не имеет регистрации и лицензии на микрофинансовую деятельность, но через десятки интернет-ресурсов предлагает гражданам займы. В том числе речь идет о заемщиках, которым отказали легальные финансовые организации.
Депутат также заявил, что при регистрации на таких сайтах собираются биометрические данные клиентов, а деньги перечисляются с банковских карт физических лиц, которых в запросе называют дропперами. Ли добавил, что годовая эффективная ставка вознаграждения по таким займам может превышать установленный предел в 92 раза, а штрафные санкции – в 10 раз.
В качестве примера депутат привел случай, когда человеку одобрили заем на 50 тыс. тенге, но фактически перечислили 32 тыс. тенге. Впоследствии от него якобы потребовали вернуть 752 тыс. тенге. Это в 23,5 раза больше фактически полученной суммы.
Угрозы и давление
Отдельная часть запроса касается способов взыскания задолженности. По сообщениям граждан, на которые ссылается депутат, заемщикам непрерывно звонят, оказывают давление на их родственников и работодателей и угрожают распространением персональной информации.
Также заявляется об использовании созданных с помощью искусственного интеллекта изображений непристойного характера и распространении ложных сообщений о розыске заемщиков или якобы совершенных ими преступлениях.
В ответе от 26 июня АРРФ, как следует из депутатского запроса, указало на признаки притворной сделки, предусмотренной статьей 160 Гражданского кодекса. Поскольку у регулятора отсутствуют соответствующие полномочия, материалы были направлены в Генеральную прокуратуру, МВД и Агентство по финансовому мониторингу.
Ли утверждает, что, несмотря на имеющуюся информацию о возбуждении уголовного дела, реклама платформы в интернете продолжается. По его словам, гражданам поступают SMS-рассылки, появляются новые сайты, а требования по ранее выданным займам сохраняются.
Требуется проверка
Ли обратил внимание на разницу между регулированием официальных финансовых организаций и предполагаемой деятельностью нелегальных кредиторов. Легальные участники рынка обязаны иметь соответствующие лицензии, соблюдать требования к ставкам, идентификации клиентов, рекламе и взысканию задолженности.
По мнению депутата, существующая система реагирования на жалобы не позволяет оперативно пресекать работу нелегальных площадок. Граждане обращаются в различные государственные органы, однако, как говорится в запросе, часть обращений возвращается в АРРФ, которое, в свою очередь, рекомендует решать спор в судебном порядке.
Отдельно депутат поставил вопрос о взаимодействии государственных органов с KZ-CERT. По его мнению, обнаружение на интернет-ресурсе признаков фишинга или мошенничества должно становиться основанием для оперативной проверки и рассмотрения вопроса об ограничении доступа к сайту.
«Это уже не частный спор между кредитором и заемщиком, а признаки массовой нелегальной финансовой деятельности», – говорится в депутатском запросе.
Фракция «Ақ жол» попросила Генеральную прокуратуру, МВД и АФМ взять ситуацию на контроль и предоставить информацию о принятых мерах.
